Zagrożenia i oszustwa w handlu z pośrednikami: Dominik S.

W handlu produktami i towarami z pośrednikami istnieje wiele zagrożeń i oszustw, które mogą znacząco wpłynąć na bezpieczeństwo oraz uczciwość transakcji. Często dotyczą one nieprzejrzystości warunków umów, manipulacji cenami, ukrywania istotnych informacji o jakości produktów czy też stosowania nieuczciwych praktyk, takich jak podwójne fakturowanie lub brak dostawy towaru po otrzymaniu zapłaty.

Ponadto, wprowadzenie pośrednika zwiększa ryzyko nieautoryzowanego dostępu do danych wrażliwych oraz narażenia stron na potencjalne straty finansowe. Dlatego ważne jest, aby przedsiębiorcy byli świadomi tych zagrożeń i podejmowali odpowiednie środki ostrożności, aby zabezpieczyć swoje interesy. Oto kluczowe zagrożenia, na które warto zwrócić uwagę:

Oszustwa finansowe

  1. Fałszywe oferty: Oszuści często prezentują bardzo korzystne oferty sprzedaży towarów, które w rzeczywistości nie istnieją. Klienci mogą dać się zwieść niskiej cenie i dokonać wpłaty zaliczki, po czym kontakt z oszustem nagle się urywa, a pieniądze przepadają.
  2. Zamówienia na nieistniejące towary: Niektórzy pośrednicy mogą przyjmować zamówienia na produkty, których nie mają w swoim asortymencie. Po otrzymaniu zapłaty nie dostarczają towaru, co skutkuje tym, że klienci tracą zarówno pieniądze, jak i zamówione produkty.

Problemy z jakością towarów

  1. Ukryte wady: Pośrednicy mogą sprzedawać towary z ukrytymi wadami, które nie są widoczne na pierwszy rzut oka. Przed zakupem warto dokładnie sprawdzić produkty lub poprosić o certyfikaty jakości.
  2. Nieautoryzowane produkty: Istnieje ryzyko zakupu towarów, które są podróbkami lub nie spełniają standardów jakości. Nabywcy powinni zwracać uwagę na autoryzację producenta i certyfikaty.

Problemy z dostawami:

  1. Opóźnienia w dostawach: Nieuczciwi pośrednicy mogą nie dotrzymywać terminów dostaw, co może prowadzić do strat finansowych dla kupujących. Warto ustalać jasne terminy w umowach oraz monitorować postęp realizacji zamówienia.
  2. Zagubione przesyłki: W handlu międzynarodowym istnieje ryzyko zagubienia przesyłek. Należy korzystać z usług sprawdzonych firm transportowych oraz ubezpieczać przesyłki.

Aby zmniejszyć ryzyko oszustwa, warto stosować się do kilku kluczowych zasad:

  1. Sprawdzenie partnerów: Zanim podejmie się współpracę z pośrednikiem, dobrze jest zweryfikować jego rzetelność, korzystając z opinii innych klientów oraz dostępnych informacji w Internecie.
  2. Dokumentowanie transakcji: Wszystkie ustalenia między stronami powinny być szczegółowo opisane w umowie, co może okazać się pomocne w razie ewentualnych sporów.
  3. Ostrożność przy dokonywaniu płatności: Zaleca się unikanie płacenia zaliczek lub pełnych kwot przed otrzymaniem zamówionego towaru, zwłaszcza gdy współpracuje się z nowym lub nieznanym partnerem.

Świadome podejście do ryzyk i zachowanie ostrożności mogą w znaczący sposób zwiększyć bezpieczeństwo transakcji podczas współpracy z pośrednikami. Co istotne oszustwa pośredników w handlu mogą pociągać za sobą poważne konsekwencje prawne:

  • Odpowiedzialność karna

Zgodnie z art. 286 Kodeksu karnego, oszustwo jest przestępstwem przeciwko mieniu. Polega ono na doprowadzeniu innej osoby do niekorzystnego rozporządzenia własnym lub cudzym mieniem poprzez wprowadzenie jej w błąd albo wyzyskanie błędu lub niezdolności do należytego pojmowania przedsiębranego działania. Oszustwo jest przestępstwem materialnym, co oznacza, że konieczne jest wystąpienie określonego skutku w postaci niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Sprawca działa w celu osiągnięcia korzyści majątkowej. Za oszustwo grozi kara pozbawienia wolności od 6 miesięcy do 8 lat.

  • Odpowiedzialność cywilna

Osoba poszkodowana oszustwem może dochodzić odszkodowania na drodze cywilnej. Może to obejmować zwrot strat poniesionych w wyniku niekorzystnego rozporządzenia mieniem, utracone korzyści oraz zadośćuczynienie za doznaną krzywdę. Ciężar dowodu spoczywa na osobie poszkodowanej, która musi wykazać wysokość poniesionej szkody.

  • Utrata reputacji

Wykrycie oszustwa może poważnie zaszkodzić reputacji pośrednika i zaufaniu do jego działalności. Utrata wiarygodności wśród klientów i partnerów handlowych może prowadzić do utraty kontraktów i zmniejszenia obrotów.

  • Sankcje administracyjne

W zależności od rodzaju prowadzonej działalności, pośrednik może podlegać nadzorowi różnych organów administracyjnych. Stwierdzenie oszustwa może skutkować  nałożeniem kar pieniężnych, zawieszeniem lub cofnięciem licencji na prowadzenie działalności. Aby uniknąć negatywnych konsekwencji, pośrednicy powinni prowadzić działalność w sposób uczciwy i transparentny, rzetelnie informować klientów o warunkach transakcji oraz przestrzegać obowiązujących przepisów prawa.

Nasza opowieść o tym, jak zostaliśmy oszukani

Powyższy artykuł powstał na bazie naszych ostatnich, bardzo niemiłych, doświadczeń z pośrednikiem. Podpisaliśmy umowę na kupno i odbiór 24 ton mocznika z terminalu w Małaszewiczach. Jest to kontrakt, który wykonujemy na rzecz firmy z siedzibą w Niemczech. Rozmowy, negocjacje i podpisanie umowy trwało bardzo szybko i przebiegało bez większych problemów. Pan Dominik S. zapewniał nas, że w piątek 6 września 2024 roku możemy podstawić ciężarówkę na odbiór, dokonać wpłaty i czekać na awizację celem załadunku.

Wszystko przebiegało w jak najlepszym kontakcie z panem Dominikiem S. Wielokrotne telefoniczne rozmowy przez niego inicjowane, szybka wymiana dokumentów, specyfikacja towaru – nic nas nie niepokoiło. Ów delikwent zadbał też o odpowiedni grunt w zakresie zapewnienia swojej wiarygodności – za co jesteśmy szczerze przepraszani za wciągniętych w oszustwo ludzi z branży.

Ostatecznie ciężarówka została podstawiona w Małaszewiczach w piątek rano i czekała na załadunek (wynajęta i opłacona w firmie spedycyjnej). Chwilę potem zgodnie z umówionym harmonogramem dokonano ekspresowego przelewu walutowego, następnie kilka zapewnień, że za chwilę będzie załadunek i… telefon przestał odpowiadać, a numer z komunikatorów został wyrejestrowany.

Nie czekając na poniedziałek i zgłoszenie sprawy na policję podjęliśmy natychmiastowe działania. Dzięki możliwościom i znajomościom zarządzających spółką szybko udało się namierzyć faktyczne miasto zamieszkania delikwenta. Znajduje to potwierdzenie w zabezpieczonym adresie IP, z którego podpisano umowę z nami. Jak znamy miasto, to będziemy znali także i miejsce zamieszkania.

Udało się też potwierdzić prawdziwego właściciela i beneficjenta konta prowadzonego przez Revolut, na który wykonano przelew za towar (zgodnie z danymi na fakturze). Notabene jest to kolejne przestępstwo, bo wskazano nieprawdziwe dane na dokumencie księgowym. Okazuje się, że przelew wykonano nie na konto, którego właścicielem jest firma sprzedawcy, ale osoba prywatna: pani Anna Krystyna K. Osoba podstawiona czy współudział w przestępstwie? Nas to nie obchodzi – wszystko jest zabezpieczone i będzie zgłoszone do prokuratury.

Nasz oszust był tak pewny tego, że sprawę zignorujemy, że do umowy dołączył swój… dowód osobisty. Wstępnie zweryfikowany i potwierzony przez jego znajomych jako prawdziwy (!). Ale chyba nie zdał sobie sprawy, że trafił na ludzi, którzy potrafią liczyć każdą złotówkę, bo z każdej wydanej złotówki tłumaczą się przed akcjonariuszami.

Na podstawie przedstawionego opisu sytuacji, można sformułować kilka potencjalnych zarzutów karnych wobec osoby, która dopuściła się oszustwa:

  1. Oszustwo (art. 286 § 1 Kodeksu karnego): Pan Dominik S. mógłby zostać oskarżony o oszustwo, ponieważ wprowadził Państwa w błąd co do zamiaru i możliwości dostarczenia towaru – 24 ton mocznika. Po przyjęciu zaliczki, kontakt z oszustem się urwał, co wskazuje na zamiar uzyskania korzyści majątkowej kosztem innej osoby poprzez wprowadzenie jej w błąd.
  2. Fałszerstwo dokumentów (art. 270 Kodeksu karnego): Jeżeli na fakturze podano nieprawdziwe informacje dotyczące rachunku bankowego, na który miała zostać przelana należność za towar, można to uznać za fałszerstwo dokumentów. Dodatkowo, jeśli dokument ten posłużył jako podstawa do dokonania przelewu, może to również być uznane za użycie fałszywego dokumentu.
  3. Pranie pieniędzy (art. 299 Kodeksu karnego): Jeżeli ustalono, że przelew wykonano na konto osoby prywatnej (Anny Krystyny Kacprowicz), a nie na konto sprzedawcy, można podejrzewać pranie pieniędzy, zwłaszcza jeśli pieniądze te pochodzą z przestępstwa oszustwa i były ukrywane lub transferowane w sposób utrudniający ich wykrycie.
  4. Podanie fałszywych danych w celu osiągnięcia korzyści majątkowej (art. 286 § 1 Kodeksu karnego): Użycie nieprawdziwych danych w dokumentach (takich jak faktura) może również stanowić podstawę do zarzutu celowego podawania fałszywych informacji w celu uzyskania korzyści majątkowej.
  5. Wprowadzenie w błąd co do tożsamości lub roli uczestników transakcji: Jeśli istnieje podejrzenie, że osoba korzystająca z konta na nazwisko Anna Krystyna Kacprowicz jest osobą podstawioną lub wspólnikiem, może to prowadzić do zarzutów współudziału w przestępstwie.
  6. Posługiwanie się cudzym dowodem osobistym w celu popełnienia przestępstwa (art. 275 Kodeksu karnego): Jeżeli okazałoby się, że dowód osobisty użyty w transakcji należy do innej osoby lub został sfałszowany, mogłoby to prowadzić do dodatkowego zarzutu.

Wszystkie te zarzuty mogą stanowić podstawę do prowadzenia postępowania karnego, a szczegóły zostaną ustalone w trakcie dochodzenia prowadzonego przez policję i prokuraturę. Jako poszkodowani, to jest jako firma MBF Group SA na pewno nie pozostawimy tej sprawy bez ciągu dalszego. Czy udostępnimy dane osób przez które zostaliśmy oszukani i nie dostarczyliśmy towaru do klienta z Niemiec? Jeśli bardzo szybko nie przyznają się do błędu i z nawiązką nie zwrócą pieniądzy, to oczywiście, że tak. Czekamy na ewentualny pozew za naruszenie dóbr osobistych.

Wszystkim uczciwym uczestnikom handlu krajowego i zagranicznego polecamy uwadze nasze ostatnie doświadczenia. Niezależnie od tego czy dopiero rozpoczynacie działalność czy też prowadzicie biznes od dłuższego czasu, to zawsze bądźcie ostrożni, weryfikujcie dostawców i pośredników w kilku źródłach, zabezpieczajcie swoje interesy tak mocno, jak się da. Zaoszczędzi to Wam niepotrzebnych nerwów, czasu w sądach i ścigania złodziei po Polsce i Europie.

Uwaga: Ewentualne podanie danych osoby, której padliśmy ofiarą oszustwa uzasadnione jest interesem publicznym, np. obawą i ostrzeżeniem przed tym, że istnieje ryzyko, że kolejne osoby lub firmy mogą stać się jego ofiarami.