Загрози та шахрайство в торгівлі з посередниками: Домінік С.

Торгівля продуктами та товарами через посередників пов’язана з багатьма ризиками та шахрайством, які можуть суттєво вплинути на безпеку та чесність транзакцій. Вони часто пов’язані з непрозорістю умов контрактів, маніпулюванням цінами, приховуванням відповідної інформації про якість продукції або застосуванням недобросовісних практик, таких як подвійне виставлення рахунків або непостачання товарів після отримання оплати.

Крім того, залучення посередника підвищує ризик несанкціонованого доступу до конфіденційних даних та потенційних фінансових втрат сторін. Тому трейдерам важливо знати про ці ризики і вживати відповідних заходів для захисту своїх інтересів. Ось основні ризики, на які слід звернути увагу:

Фінансове шахрайство

  1. Фейкові пропозиції: Шахраї часто пропонують дуже вигідні пропозиції щодо продажу товарів, яких насправді не існує. Клієнти можуть бути обмануті низькою ціною і внести авансовий платіж, після чого зв’язок з шахраєм раптово припиняється, а гроші втрачаються.
  2. Замовлення на неіснуючі товари: Деякі посередники можуть приймати замовлення на товари, яких немає в їхньому асортименті. Після отримання оплати вони не доставляють товар, в результаті чого клієнти втрачають і гроші, і замовлену продукцію.

Проблеми з якістю товарів

  1. Приховані дефекти: Посередники можуть продавати товари з прихованими дефектами, які не видно на перший погляд. Бажано ретельно перевіряти продукцію або просити сертифікати якості перед покупкою.
  2. Несанкціоновані товари: Існує ризик придбання підроблених товарів або товарів, які не відповідають стандартам якості. Покупці повинні звертати увагу на авторизацію та сертифікацію виробника.

Проблеми з доставкою:

  1. Затримка поставок: Недобросовісні посередники можуть порушувати терміни доставки, що може призвести до фінансових втрат для покупців. Варто встановлювати в контрактах чіткі дедлайни та контролювати хід виконання контракту.
  2. Втрачені вантажі: У міжнародній торгівлі існує ризик загублених відправлень. Використовуйте надійні транспортні компанії та страхуйте вантажі.

Щоб знизити ризик шахрайства, варто дотримуватися кількох ключових принципів:

  1. Перевірка партнерів: Перед початком роботи з посередником варто перевірити його надійність, використовуючи відгуки інших клієнтів та доступну інформацію в Інтернеті.
  2. Документування угоди: Усі домовленості між сторонами повинні бути детально прописані в договорі, що може виявитися корисним у разі виникнення будь-яких суперечок.
  3. Обережність при здійсненні платежів: Бажано уникати передоплати або повної оплати до отримання замовленого товару, особливо при роботі з новим або невідомим партнером.

Усвідомлений підхід до ризиків і дотримання обережності можуть значно підвищити безпеку операцій при роботі з посередниками. Важливо зазначити, що шахрайство з боку посередників може мати серйозні юридичні наслідки:

  • Кримінальна відповідальність

Відповідно до ст. 286 Кримінального кодексу, шахрайство є злочином проти власності. Воно полягає в тому, щоб схилити іншу особу до невигідного розпорядження власним майном або майном іншої особи, ввівши її в оману або скориставшись її помилкою чи нездатністю усвідомлювати заплановані дії. Шахрайство є матеріальним злочином, що означає, що необхідним є настання конкретного наслідку у вигляді несприятливого розпорядження майном. Злочинець діє з метою отримання фінансової вигоди. Шахрайство карається позбавленням волі на строк від шести місяців до восьми років.

  • Цивільна відповідальність

Постраждала від шахрайства особа може вимагати компенсації в порядку цивільного судочинства. Це може включати відшкодування збитків, завданих внаслідок неправомірного відчуження майна, упущеної вигоди та компенсацію моральної шкоди. Тягар доведення лежить на потерпілій стороні, яка повинна продемонструвати розмір завданих збитків.

  • Втрата репутації

Виявлення шахрайства може серйозно зашкодити репутації посередника та довірі до його бізнесу. Втрата довіри серед клієнтів та бізнес-партнерів може призвести до втрати контрактів та зменшення обороту.

  • Адміністративні санкції

Залежно від виду діяльності, посередник може підлягати нагляду з боку різних адміністративних органів. Виявлення шахрайства може призвести до штрафів, призупинення або відкликання ліцензії на ведення діяльності. Щоб уникнути негативних наслідків, посередники повинні вести свій бізнес чесно і прозоро, достовірно інформувати клієнтів про умови угоди і дотримуватися чинного законодавства.

Наша історія про те, як нас ошукали

Вищезгадана стаття базується на нашому нещодавньому, дуже неприємному досвіді роботи з посередником. Ми підписали контракт на закупівлю та вивезення 24 тонн карбаміду з терміналу в Малашевичах. Це контракт, який ми виконуємо для компанії, що базується в Німеччині. Обговорення, переговори і підписання договору пройшли дуже швидко і без особливих проблем. Пан Домінік С. запевнив нас, що ми можемо забрати вантажівку в п’ятницю, 6 вересня 2024 року, здійснити оплату і чекати на повідомлення про завантаження.

Пан Домінік С. організував все якнайкраще: численні телефонні дзвінки, ініційовані ним, швидкий обмін документами, специфікація товару – ніщо нас не турбувало. Цей делікатес також подбав про те, щоб закласти належний фундамент з точки зору забезпечення довіри до себе – за що ми щиро співчуваємо людям, які потрапили в цю аферу.

Нарешті, в п’ятницю вранці вантажівка була поставлена в Малашевичах і чекала на завантаження (найнята і оплачена транспортною компанією). За мить було здійснено експрес-переказ валюти згідно з узгодженим графіком, після чого пролунало кілька запевнень, що за мить буде завантаження , і… телефон перестав відповідати, а номер з комунікаторів було знято з реєстрації.

Не чекаючи понеділка і заяви в поліцію, ми вжили негайних заходів. Завдяки можливостям і знанням менеджерів компанії вдалося швидко відстежити фактичне місто проживання порушника. Це підтверджується захищеною IP-адресою, з якої було підписано договір з нами. Якщо ми знаємо місто, ми також будемо знати, де ми живемо.

Ми також змогли підтвердити справжнього власника та бенефіціара рахунку Revolut, на який було здійснено переказ коштів за товар (згідно з реквізитами в інвойсі). До речі, це ще одне правопорушення, оскільки були вказані неправдиві дані в бухгалтерському документі. Виявляється, що переказ був здійснений не на рахунок компанії продавця, а на рахунок приватної особи: пані Анни Христини К. Підстава чи співучасть у злочині? Нам байдуже – все зафіксовано і буде передано до прокуратури.

Наш шахрай був настільки впевнений, що ми проігноруємо це питання, що прикріпив до договору своє… посвідчення особи. Попередньо перевірено і підтверджено його друзями як правдиву (!). Але я не думаю, що він усвідомлював, що потрапив до людей, які вміють рахувати кожну копійку, тому що вони пояснюють акціонерам кожну витрачену копійку.

Виходячи з описаної ситуації, можна сформулювати кілька потенційних кримінальних звинувачень проти особи, яка вчинила шахрайство:

  1. Шахрайство (стаття 286 § 1 Кримінального кодексу): Пан Домінік С. може бути звинувачений у шахрайстві, оскільки він ввів вас в оману щодо своїх намірів і можливості доставити товар – 24 тонни карбаміду. Після отримання авансу контакт з шахраєм припинився, що свідчить про намір отримати фінансову вигоду за рахунок іншої особи шляхом введення її в оману.
  2. Підробка документів (стаття 270 Кримінального кодексу): Якщо в інвойсі вказана неправдива інформація про банківський рахунок, на який має бути перерахована оплата за товар, це може розглядатися як підробка документів. Крім того, якщо документ був використаний як підстава для переказу, це також може розглядатися як використання підробленого документа.
  3. Відмивання грошей (стаття 299 Кримінального кодексу): Якщо буде встановлено, що переказ був здійснений на рахунок фізичної особи (Anna Krystyna Kacprowicz), а не на рахунок продавця, можна запідозрити відмивання грошей, особливо якщо гроші були отримані в результаті шахрайства і були приховані або переведені у спосіб, що ускладнює їх виявлення.
  4. Надання неправдивих даних з метою отримання фінансової вигоди (стаття 286 § 1 Кримінального кодексу): Використання неправдивих даних у документах (наприклад, у рахунку-фактурі) також може стати підставою для звинувачення в умисному внесенні неправдивих даних з метою отримання фінансової вигоди.
  5. Спотворення особи або ролі учасників транзакції: Якщо є підозра, що особа, яка користується рахунком на ім’я Анни Христини Кацпрович, є підставною особою або співучасником, це може призвести до звинувачень у співучасті у злочині.
  6. Використання чужого посвідчення особи для вчинення злочину (стаття 275 Кримінального кодексу): Якщо з’ясується, що посвідчення особи, яке було використано в транзакції, належить іншій особі або було підроблене, це може призвести до додаткового стягнення.

Всі ці звинувачення можуть стати підставою для кримінального провадження, деталі якого будуть визначені в ході розслідування поліції та прокуратури. Як потерпіла сторона, тобто як компанія MBF Group SA, ми, безумовно, не залишимо цю справу без подальших дій. Чи будемо ми ділитися інформацією про людей, які нас обдурили і не доставили товар німецькому замовнику? Якщо вони не визнають свою помилку дуже швидко і не повернуть гроші, то, звісно, повернуть. Ми очікуємо на можливий судовий позов за порушення особистих прав.

Ми рекомендуємо всім чесним учасникам внутрішньої та зовнішньої торгівлі взяти до уваги наш нещодавній досвід. Незалежно від того, чи ви тільки починаєте, чи вже давно в бізнесі, завжди будьте обережні, перевіряйте постачальників і посередників за допомогою декількох джерел, максимально захищайте свої інтереси. Це позбавить вас від зайвих нервів, часу в судах і переслідувань злодіїв по всій Польщі та Європі.

Зверніть увагу: якщо ми надаємо інформацію про особу, яка стала жертвою шахрайства, це виправдано суспільним інтересом, наприклад, страхом і попередженням про те, що існує ризик того, що жертвами можуть стати інші особи або компанії.