Aracılarla ticarette tehditler ve dolandırıcılıklar: Dominik S.

Aracılarla ürün ve mal ticaretinde, işlemlerin güvenliğini ve adilliğini önemli ölçüde etkileyebilecek birçok risk ve dolandırıcılık vardır. Bunlar genellikle sözleşme şartlarının belirsizliği, fiyat manipülasyonu, ürün kalitesiyle ilgili bilgilerin gizlenmesi veya çifte faturalandırma ya da ödeme alındıktan sonra malların teslim edilmemesi gibi haksız uygulamaların kullanılmasıyla ilgilidir.

Buna ek olarak, bir aracının devreye girmesi hassas verilere yetkisiz erişim riskini ve tarafların potansiyel mali kayıplara maruz kalma riskini artırır. Bu nedenle, yatırımcıların bu risklerin farkında olmaları ve çıkarlarını korumak için uygun önlemleri almaları önemlidir. İşte dikkat edilmesi gereken temel riskler:

Finansal dolandırıcılık

  1. Sahte teklifler: Dolandırıcılar genellikle gerçekte var olmayan malları satmak için çok uygun teklifler sunarlar. Müşteriler düşük fiyata aldanıp peşinat ödeyebilir, bunun üzerine dolandırıcıyla temas aniden kesilir ve para kaybedilir.
  2. Mevcut olmayan ürünler için siparişler: Bazı aracılar, ürün yelpazelerinde bulunmayan ürünler için sipariş kabul edebilir. Ödeme alındıktan sonra malları teslim etmiyorlar ve sonuç olarak müşteriler hem paralarını hem de sipariş ettikleri ürünleri kaybediyorlar.

Malların kalitesiyle ilgili sorunlar

  1. Gizli kusurlar: Aracılar, ilk bakışta görünmeyen gizli kusurları olan malları satabilirler. Satın almadan önce ürünleri dikkatlice kontrol etmeniz veya kalite sertifikalarını istemeniz tavsiye edilir.
  2. İzinsiz ürünler: Sahte olan veya kalite standartlarını karşılamayan ürünleri satın alma riski vardır. Alıcılar, üreticinin yetki ve sertifikalarına dikkat etmelidir.

Teslimat sorunları:

  1. Geciken teslimatlar: Vicdansız aracılar son teslimat tarihlerini kaçırabilir ve bu da alıcılar için mali kayıplara yol açabilir. Sözleşmelerde net son tarihler belirlemek ve sözleşmenin ilerleyişini izlemek önemlidir.
  2. Kayıp sevkiyatlar: Uluslararası ticarette, kayıp sevkiyat riski vardır. Güvenilir nakliye şirketleri kullanın ve gönderileri sigortalayın.

Dolandırıcılık riskini azaltmak için birkaç temel ilkeyi takip etmekte fayda vardır:

  1. Ortakları kontrol etme: Bir aracı ile çalışmadan önce, diğer müşterilerden gelen yorumları ve internetteki mevcut bilgileri kullanarak aracının güvenilirliğini doğrulamak iyi bir fikirdir.
  2. İşlemin belgelenmesi: Taraflar arasındaki tüm düzenlemeler sözleşmede ayrıntılı olarak belirtilmelidir, bu da herhangi bir anlaşmazlık durumunda yardımcı olabilir.
  3. Ödeme yaparken dikkatli olun: Özellikle yeni veya bilinmeyen bir ortakla çalışırken, sipariş edilen malları teslim almadan önce peşin veya tam ödeme yapmaktan kaçınmanız tavsiye edilir.

Risklere karşı bilinçli bir yaklaşım ve ihtiyatlı davranmak, aracılarla çalışırken işlemlerin güvenliğini önemli ölçüde artırabilir. Daha da önemlisi, aracılar tarafından yapılan dolandırıcılık ciddi yasal sonuçlar doğurabilir:

  • Cezai sorumluluk

Madde uyarınca. Ceza Kanunu’nun 286. maddesine göre dolandırıcılık mala karşı işlenen bir suçtur. Bir başkasını yanıltarak ya da onun hatasını veya amaçlanan eylemi kavrama konusundaki yetersizliğini istismar ederek kendisinin ya da bir başkasının malları üzerinde dezavantajlı bir tasarrufta bulunmaya yönlendirmektir. Dolandırıcılık maddi bir suçtur, bu da mal üzerinde olumsuz bir tasarruf şeklinde belirli bir etkinin gerekli olduğu anlamına gelir. Fail maddi kazanç elde etmek amacıyla hareket eder. Dolandırıcılık altı aydan sekiz yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılabilir.

  • Hukuki sorumluluk

Dolandırıcılıktan etkilenen kişi hukuk davası yoluyla tazminat talep edebilir. Bu, mülkün olumsuz bir şekilde elden çıkarılması sonucunda uğranılan kayıpların telafisini, kar kaybını ve maddi olmayan zararın tazminini içerebilir. İspat yükümlülüğü, uğradığı zararın miktarını ortaya koyması gereken zarar gören tarafa aittir.

  • İtibar kaybı

Dolandırıcılığın tespit edilmesi, bir aracının itibarına ve işine olan güvene ciddi zarar verebilir. Müşteriler ve iş ortakları arasında güvenilirliğin kaybedilmesi, sözleşme kaybına ve cironun azalmasına yol açabilir.

  • İdari yaptırımlar

Yürütülen faaliyetin türüne bağlı olarak, aracı çeşitli idari makamlar tarafından denetime tabi tutulabilir. Dolandırıcılık tespit edilmesi para cezasına, faaliyet ruhsatının askıya alınmasına veya iptal edilmesine neden olabilir. Olumsuz sonuçlardan kaçınmak için, aracılar işlerini dürüst ve şeffaf bir şekilde yürütmeli, müşterilerini işlemin koşulları hakkında güvenilir bir şekilde bilgilendirmeli ve yürürlükteki yasalara uymalıdır.

Nasıl dolandırıldığımıza dair hikayemiz

Yukarıdaki makale, bir aracı ile yakın zamanda yaşadığımız çok tatsız bir deneyime dayanmaktadır. Małaszewicze’deki terminalden 24 ton üre satın alınması ve toplanması için bir sözleşme imzaladık. Bu, Almanya’da yerleşik bir şirket için gerçekleştirdiğimiz bir sözleşmedir. Görüşmeler, müzakereler ve sözleşmenin imzalanması çok hızlı ve büyük bir sorun yaşanmadan gerçekleşti. Bay Dominik S. bize kamyonu 6 Eylül 2024 Cuma günü teslim alabileceğimizi, ödemeyi yapabileceğimizi ve yükleme için bize haber verilmesini bekleyebileceğimizi söyledi.

Bay Dominic S. ile her şey mümkün olan en iyi şekilde ilerledi. Kendisi tarafından başlatılan çok sayıda telefon görüşmesi, hızlı belge alışverişi, malların özellikleri – hiçbir şey bizi endişelendirmedi. Bu şarküteri aynı zamanda güvenilirliğini sağlamak için uygun zemini hazırlamaya özen göstermiştir – bu nedenle dolandırıcılığa yakalanan sektör çalışanları için içtenlikle üzgünüz.

Sonunda kamyon Cuma sabahı Małaszewicze’ye yerleştirildi ve yüklenmeyi bekledi (bir nakliye şirketinde kiralandı ve ücreti ödendi). Dakikalar sonra, kararlaştırılan programa göre hızlı bir döviz transferi yapıldı, ardından birazdan yükleme yapılacağına dair birkaç güvence verildi ve.. . telefon cevap vermeyi kesti ve iletişim cihazlarındaki numaranın kaydı silindi.

Pazartesi gününü beklemeden ve konuyu polise bildirmeden derhal harekete geçtik. Şirket yöneticilerinin yetenekleri ve bilgileri sayesinde, suçlunun gerçek ikamet ettiği şehrin izini sürmek hızla mümkün oldu. Bu, bizimle sözleşmenin imzalandığı güvenli IP adresi tarafından onaylanır. Şehri bilirsek, nerede yaşadığımızı da biliriz.

Ayrıca, mallar için transferin yapıldığı Revolut tarafından tutulan hesabın gerçek sahibini ve lehtarını da teyit edebildik (faturadaki ayrıntılara göre). Bu arada, bir muhasebe belgesinde yanlış veriler belirtildiği için bu da başka bir suçtur. Havalenin satıcının şirketi tarafından tutulan bir hesaba değil, özel bir kişi tarafından yapıldığı ortaya çıktı: Bayan Anna Krystyna K. Vekil mi yoksa suça ortak mı? Umurumuzda değil – her şey güvence altında ve savcılığa bildirilecek.

Dolandırıcımız konuyu görmezden geleceğimizden o kadar emindi ki, sözleşmeye kendi … kimlik kartını ekledi. Önceden doğrulanmış ve arkadaşları tarafından gerçek (!) olduğu onaylanmıştır. Ancak her kuruşu sayabilen insanlarla çalıştığını fark ettiğini sanmıyorum, çünkü harcanan her kuruşu hissedarlara açıklıyorlar.

Sunulan durumun tanımına dayanarak, dolandırıcılığı gerçekleştiren kişiye karşı çeşitli potansiyel cezai suçlamalar formüle edilebilir:

  1. Dolandırıcılık (Ceza Kanunu Madde 286 § 1): Bay Dominik S., malları – 24 ton üre – teslim etme niyeti ve kabiliyeti konusunda sizi yanılttığı için dolandırıcılıkla suçlanabilir. Avansı kabul ettikten sonra dolandırıcı ile irtibatın kesilmesi, başka bir kişiyi yanıltarak onun zararına mali bir fayda elde etme niyetini göstermektedir.
  2. Belgede sahtecilik (Ceza Kanunu Madde 270): Bir faturada, mallar için yapılan ödemenin aktarılacağı banka hesabına ilişkin yanlış bilgi verilmesi halinde, bu durum belgede sahtecilik olarak değerlendirilebilir. Buna ek olarak, belgenin transfer için temel olarak kullanılması halinde, bu durum sahte belge kullanımı olarak da değerlendirilebilir.
  3. Kara para aklama (Ceza Kanunu Madde 299): Transferin satıcının hesabına değil de bir şahsın (Anna Krystyna Kacprowicz) hesabına yapıldığı tespit edilirse, özellikle de para bir dolandırıcılık suçundan kaynaklanıyorsa ve tespit edilmesini zorlaştıracak şekilde gizlenmiş veya transfer edilmişse, kara para aklamadan şüphelenilebilir.
  4. Mali menfaat elde etmek amacıyla yanlış bilgi vermek (Ceza Kanunu Madde 286 § 1): Belgelerde (fatura gibi) yanlış verilerin kullanılması da mali menfaat elde etmek amacıyla kasıtlı olarak yanlış beyanda bulunma suçlamasına yol açabilir.
  5. Bir işlemdeki katılımcıların kimliğinin veya rolünün yanlış beyan edilmesi: Anna Krystyna Kacprowicz adına hesap kullanan kişinin bir vekil veya suç ortağı olduğuna dair bir şüphe varsa, bu durum bir suça iştirak suçlamasına yol açabilir.
  6. Suç işlemek için başkasına ait kimlik kartını kullanmak (Ceza Kanunu Madde 275): İşlemde kullanılan kimlik kartının başka bir kişiye ait olduğu veya sahte olduğu ortaya çıkarsa, bu ek bir suçlamaya yol açabilir.

Tüm bu iddialar cezai kovuşturmaya yol açabilir ve ayrıntılar polis ve savcılık soruşturması sırasında belirlenecektir. Mağdur taraflar olarak, yani MBF Group SA’nın bir şirketi olarak, bu konuyu kesinlikle takipsiz bırakmayacağız. Dolandırıldığımız ve Alman müşteriye teslim etmediğimiz kişilerin detaylarını paylaşacak mıyız? Eğer çok hızlı bir şekilde hatalarını kabul etmez ve parayı iade etmezlerse, elbette edeceklerdir. Kişisel hakların ihlali nedeniyle açılacak olası bir davayı bekliyoruz.

İç ve dış ticarette yer alan tüm dürüst katılımcılara son dönemde edindiğimiz tecrübeleri dikkate almalarını tavsiye ediyoruz. İster yeni başlıyor olun ister uzun süredir iş yapıyor olun, her zaman dikkatli olun, tedarikçileri ve aracıları birkaç kaynaktan doğrulayın, çıkarlarınızı mümkün olduğunca güvence altına alın. Bu sizi gereksiz gerginlikten, mahkemelerde zaman kaybetmekten ve Polonya ve Avrupa’da hırsızları kovalamaktan kurtaracaktır.

Lütfen dikkat: Bir dolandırıcılığın kurbanı olan bir kişinin bilgilerini verirsek, bu kamu yararı gerekçesiyle gerekçelendirilir, örneğin başka bireylerin veya şirketlerin mağdur olma riski olduğuna dair korku ve uyarı.