Риски и мошенничество при торговле с посредниками, например, Dominik S.

При торговле продуктами и товарами с помощью посредников существует множество рисков и мошенничества, которые могут существенно повлиять на безопасность и честность сделок. Часто они связаны с непрозрачностью договорных условий, манипулированием ценами, сокрытием важной информации о качестве продукции или использованием нечестных приемов, таких как выставление двойных счетов или непоставка товаров после получения оплаты.

Кроме того, появление посредника увеличивает риск несанкционированного доступа к конфиденциальным данным и подвергает стороны потенциальным финансовым потерям. Поэтому трейдерам важно знать об этих рисках и принимать соответствующие меры предосторожности, чтобы защитить свои интересы. Вот основные риски, которых следует остерегаться:

Финансовое мошенничество

  1. Фальшивые предложения: Мошенники часто представляют очень выгодные предложения по продаже товаров, которых на самом деле не существует. Клиенты могут быть одурачены низкой ценой и сделать первый взнос, после чего контакт с мошенником внезапно прекращается, и деньги пропадают.
  2. Заказы на несуществующие товары: Некоторые посредники могут принимать заказы на товары, которых нет в их ассортименте. После получения оплаты они не доставляют товар, в результате чего покупатели теряют и деньги, и заказанные ими товары.

Проблемы с качеством товаров

  1. Скрытые дефекты: Посредники могут продавать товары со скрытыми дефектами, которые не видны на первый взгляд. Перед покупкой рекомендуется тщательно проверить продукцию или попросить сертификаты качества.
  2. Несанкционированные товары: Существует риск приобрести товары, которые являются подделкой или не соответствуют стандартам качества. Покупателям следует обратить внимание на разрешение и сертификаты производителя.

Проблемы с поставками:

  1. Задержка поставок: Недобросовестные посредники могут нарушить сроки поставки, что может привести к финансовым потерям покупателей. Стоит установить в контрактах четкие сроки и следить за ходом выполнения контракта.
  2. Потерянные грузы: В международной торговле существует риск потери отправлений. Пользуйтесь услугами надежных транспортных компаний и страхуйте грузы.

Чтобы снизить риск мошенничества, стоит следовать нескольким ключевым принципам:

  1. Проверка партнеров: Прежде чем работать с посредником, неплохо бы убедиться в его надежности, используя отзывы других клиентов и доступную информацию в Интернете.
  2. Документальное оформление сделки: Все договоренности между сторонами должны быть подробно описаны в контракте, что может оказаться полезным в случае возникновения споров.
  3. Осторожность при осуществлении платежей: Рекомендуется избегать предоплаты или полной оплаты до получения заказанных товаров, особенно при работе с новым или неизвестным партнером.

Осознанный подход к рискам и соблюдение осторожности могут значительно повысить безопасность сделок при работе с посредниками. Важно, что мошенничество со стороны посредников может иметь серьезные юридические последствия:

  • Уголовная ответственность

В соответствии со ст. 286 Уголовного кодекса, мошенничество — это преступление против собственности. Она заключается в том, чтобы подтолкнуть другого человека к невыгодному распоряжению собственным или чужим имуществом, введя его в заблуждение или воспользовавшись его ошибкой или неспособностью понять задуманное действие. Мошенничество — это материальное преступление, что означает, что необходимы конкретные последствия в виде неблагоприятного отчуждения имущества. Преступник действует с целью получения финансовой выгоды. Мошенничество наказывается тюремным заключением на срок от шести месяцев до восьми лет.

  • Гражданская ответственность

Человек, пострадавший от мошенничества, может потребовать компенсацию в порядке гражданского судопроизводства. Это может включать возмещение убытков, понесенных в результате неблагоприятного распоряжения имуществом, упущенную выгоду и компенсацию за нематериальный ущерб. Бремя доказывания лежит на пострадавшей стороне, которая должна продемонстрировать размер понесенного ущерба.

  • Потеря репутации

Обнаружение мошенничества может серьезно подорвать репутацию посредника и доверие к его бизнесу. Потеря доверия среди клиентов и деловых партнеров может привести к потере контрактов и снижению товарооборота.

  • Административные санкции

В зависимости от типа осуществляемой деятельности, посредник может быть подвержен надзору со стороны различных административных органов. Обнаружение факта мошенничества может привести к штрафу, приостановке или отзыву лицензии на деятельность. Чтобы избежать негативных последствий, посредники должны вести свой бизнес честно и прозрачно, достоверно информировать клиентов об условиях сделки и соблюдать действующее законодательство.

Наша история о том, как нас обманули

Приведенная выше статья основана на нашем недавнем, очень неприятном, опыте работы с посредником. Мы подписали контракт на покупку и сбор 24 тонн мочевины с терминала в Малашевичах. Этот контракт мы выполняем для компании, расположенной в Германии. Обсуждение, переговоры и подписание контракта прошли очень быстро и без каких-либо серьезных проблем. Г-н Доминик С. (имя временно скрыто) заверил нас, что мы можем выставить грузовик для сбора в пятницу 6 сентября 2024 г., произвести оплату и ждать, когда нам сообщат о погрузке.

Все было организовано наилучшим образом господином Домиником С. Многочисленные телефонные звонки по его инициативе, быстрый обмен документами, спецификация товара — ничто нас не волновало. Этот деликатес также позаботился о том, чтобы заложить надлежащую основу для обеспечения своей надежности — за что мы искренне сожалеем о людях из индустрии, попавших в аферу.

Наконец, в пятницу утром грузовик был поставлен в Малашевиче и ждал погрузки (нанятый и оплаченный в транспортной компании). Мгновением позже был сделан срочный валютный перевод в соответствии с оговоренным графиком, затем последовало несколько заверений, что через минуту будет погрузка , и… телефон перестал отвечать, а номер с коммуникаторов был снят с регистрации.

Не дожидаясь понедельника и не сообщая о случившемся в полицию, мы сразу же приняли меры. Благодаря возможностям и знаниям менеджеров компании, удалось быстро отследить фактический город проживания правонарушителя. Это подтверждается защищенным IP-адресом, с которого был подписан контракт с нами. Если мы знаем город, мы также будем знать, где мы живем.

Мы также смогли подтвердить истинного владельца и бенефициара счета в Revolut, на который был осуществлен перевод за товары (в соответствии с данными, указанными в счете-фактуре). Кстати, это еще одно правонарушение, поскольку в бухгалтерском документе были указаны ложные данные. Оказалось, что перевод был сделан не на счет компании продавца, а на счет частного лица: госпожи Анны Кристины К. (имя временно не разглашается). Заменитель или соучастник преступления? Нам все равно — все под охраной и будет передано в прокуратуру.

Наш мошенник был настолько уверен, что мы проигнорируем этот вопрос, что приложил к договору свое… удостоверение личности. Предварительно проверено и подтверждено его друзьями как правдивое (!). Но я не думаю, что он понимал, что в итоге у него появились люди, которые умеют считать каждый пенни, потому что они объясняют акционерам каждую потраченную копейку.

Исходя из описания представленной ситуации, против человека, совершившего мошенничество, можно сформулировать несколько возможных уголовных обвинений:

  1. Мошенничество (статья 286 § 1 Уголовного кодекса): Господин Доминик С. может быть обвинен в мошенничестве, поскольку он ввел Вас в заблуждение относительно своего намерения и способности доставить товар — 24 тонны мочевины. После принятия аванса контакты с мошенником прекратились, что свидетельствует о намерении получить финансовую выгоду за счет другого человека, введя его в заблуждение.
  2. Подделка документов (Статья 270 Уголовного кодекса): Если в счете-фактуре указана ложная информация о банковском счете, на который должна была быть переведена оплата за товар, это может считаться подделкой документов. Кроме того, если документ был использован в качестве основания для передачи, это также может рассматриваться как использование поддельного документа.
  3. Отмывание денег (Статья 299 Уголовного кодекса): Если будет установлено, что перевод был сделан на счет физического лица (Анны Кристины К.), а не на счет продавца, можно заподозрить отмывание денег, особенно если деньги были получены в результате преступления, связанного с мошенничеством, и были скрыты или переведены таким образом, что их трудно обнаружить.
  4. Предоставление ложных данных с целью получения финансовой выгоды (Статья 286 § 1 Уголовного кодекса): Использование ложных данных в документах (например, в счете-фактуре) также может послужить основанием для обвинения в намеренном введении в заблуждение с целью получения финансовой выгоды.
  5. Искажение личности или роли участников сделки: Если есть подозрения, что человек, использующий счет на имя Анны Кристины К., является заместителем или соучастником, это может привести к обвинению в соучастии в преступлении.
  6. Использование чужого удостоверения личности для совершения преступления (Статья 275 Уголовного кодекса): Если выяснится, что удостоверение личности, использованное в сделке, принадлежит другому человеку или было подделано, это может повлечь за собой дополнительные обвинения.

Все эти обвинения могут послужить поводом для уголовного преследования, и подробности будут установлены в ходе полицейского и прокурорского расследования. Как потерпевшие стороны, т.е. как компания MBF Group SA, мы, конечно же, не оставим этот вопрос без внимания. Будем ли мы делиться информацией о людях, которые нас обманули и не доставили товар немецкому заказчику? Если они очень быстро не признают свою ошибку и не вернут деньги с лихвой, то, конечно, так и будет. Мы ожидаем возможного судебного иска о нарушении личных прав.

Мы рекомендуем всем честным участникам внутренней и внешней торговли принять к сведению наш недавний опыт. Независимо от того, только начинаете Вы или уже давно занимаетесь бизнесом, всегда будьте внимательны, проверяйте поставщиков и посредников из нескольких источников, максимально защищайте свои интересы. Это избавит Вас от лишних нервов, времени в судах и погони за ворами по всей Польше и Европе.