Amenințări și escrocherii în comerțul cu intermediari: Dominik S.

Există multe riscuri și escrocherii în comerțul cu produse și bunuri cu intermediari care pot afecta în mod semnificativ siguranța și corectitudinea tranzacțiilor. Acestea se referă adesea la opacitatea clauzelor contractuale, manipularea prețurilor, ascunderea unor informații relevante privind calitatea produselor sau utilizarea unor practici neloiale, cum ar fi dubla facturare sau nelivrarea bunurilor după primirea plății.

În plus, introducerea unui intermediar crește riscul de acces neautorizat la date sensibile și expunerea părților la potențiale pierderi financiare. Prin urmare, este important ca comercianții să fie conștienți de aceste riscuri și să ia măsurile de precauție adecvate pentru a-și proteja interesele. Iată care sunt principalele riscuri la care trebuie să fiți atenți:

Frauda financiară

  1. Oferte false: Escrocii prezintă adesea oferte foarte avantajoase pentru a vinde bunuri care de fapt nu există. Clienții pot fi păcăliți de un preț scăzut și pot face o plată în avans, după care contactul cu escrocul încetează brusc și banii sunt pierduți.
  2. Comenzi pentru bunuri inexistente: Unii intermediari pot accepta comenzi pentru produse pe care nu le au în gama lor de produse. După primirea plății, aceștia nu livrează bunurile, astfel încât clienții pierd atât banii, cât și produsele comandate.

Probleme cu calitatea bunurilor

  1. Defecte ascunse: Intermediarii pot vinde bunuri cu defecte ascunse care nu sunt vizibile la prima vedere. Este recomandabil să verificați cu atenție produsele sau să solicitați certificate de calitate înainte de cumpărare.
  2. Produse neautorizate: Există riscul de a achiziționa produse contrafăcute sau care nu îndeplinesc standardele de calitate. Cumpărătorii trebuie să fie atenți la autorizația și certificarea producătorului.

Probleme de livrare:

  1. Întârzieri ale livrărilor: Intermediarii lipsiți de scrupule pot să nu respecte termenele de livrare, ceea ce poate duce la pierderi financiare pentru cumpărători. Este util să se stabilească termene clare în contracte și să se monitorizeze progresul contractului.
  2. Transporturi pierdute: În comerțul internațional, există riscul pierderii expedierilor. Utilizați companii de transport de încredere și asigurați expedierile.

Pentru a reduce riscul de fraudă, este util să respectați câteva principii cheie:

  1. Verificarea partenerilor: Înainte de a lucra cu un intermediar, este o idee bună să verificați fiabilitatea acestuia folosind recenziile altor clienți și informațiile disponibile pe internet.
  2. Documentarea tranzacției: Toate acordurile dintre părți ar trebui să fie detaliate în contract, ceea ce se poate dovedi util în cazul unor litigii.
  3. Atenție la efectuarea plăților: Este recomandabil să evitați plata în avans sau integrală înainte de primirea produselor comandate, în special atunci când lucrați cu un partener nou sau necunoscut.

O abordare în cunoștință de cauză a riscurilor și exercitarea prudenței pot spori semnificativ siguranța tranzacțiilor atunci când se lucrează cu intermediari. În mod semnificativ, frauda comisă de intermediari poate avea consecințe juridice grave:

  • Răspunderea penală

În conformitate cu art. 286 din Codul penal, frauda este o infracțiune contra patrimoniului. Constă în a determina o altă persoană să dispună în mod dezavantajos de bunurile proprii sau ale altei persoane, inducând-o în eroare sau profitând de greșeala sau incapacitatea acesteia de a înțelege acțiunea intenționată. Frauda este o infracțiune materială, ceea ce înseamnă că este necesar un efect specific sub forma unei dispoziții defavorabile a proprietății. Făptașul acționează cu scopul de a obține un câștig financiar. Frauda este pasibilă de o pedeapsă cu închisoarea de la șase luni la opt ani.

  • Răspundere civilă

Persoana afectată de fraudă poate solicita despăgubiri prin intermediul procedurilor civile. Aceasta poate include restituirea pierderilor suferite ca urmare a dispoziției nefavorabile a proprietății, profituri pierdute și despăgubiri pentru daune morale. Sarcina probei revine părții vătămate, care trebuie să demonstreze valoarea prejudiciului suferit.

  • Pierderea reputației

Detectarea fraudei poate afecta grav reputația unui intermediar și încrederea în activitatea sa. Pierderea credibilității în rândul clienților și partenerilor de afaceri poate duce la pierderea contractelor și la reducerea cifrei de afaceri.

  • Sancțiuni administrative

În funcție de tipul de activitate desfășurată, intermediarul poate fi supus supravegherii de către diverse autorități administrative. Constatarea unei fraude poate duce la amenzi, suspendarea sau revocarea licenței de funcționare. Pentru a evita consecințele negative, intermediarii ar trebui să își desfășoare activitatea într-un mod onest și transparent, să informeze clienții în mod fiabil cu privire la termenii tranzacției și să respecte legislația aplicabilă.

Povestea noastră despre cum am fost înșelați

Articolul de mai sus se bazează pe experiența noastră recentă, foarte neplăcută, cu un intermediar. Am semnat un contract pentru achiziționarea și colectarea a 24 de tone de uree de la terminalul din Małaszewicze. Acesta este un contract pe care îl executăm pentru o companie cu sediul în Germania. Discuțiile, negocierile și semnarea contractului au decurs foarte rapid și fără probleme majore. Domnul Dominik S. ne-a asigurat că putem ridica camionul vineri, 6 septembrie 2024, să facem plata și să așteptăm să fim anunțați pentru încărcare.

Totul a fost gestionat în cel mai bun mod posibil de dl Dominic S. Multiple apeluri telefonice inițiate de el, un schimb rapid de documente, specificarea bunurilor – nimic nu ne-a îngrijorat. Această delicatesă a avut, de asemenea, grijă să pună bazele corespunzătoare în ceea ce privește asigurarea credibilității sale – fapt pentru care ne pare sincer rău pentru oamenii din industrie prinși în această înșelătorie.

În cele din urmă, camionul a fost plasat în Małaszewicze vineri dimineața și a așteptat să fie încărcat (angajat și plătit la o companie de transport maritim). Câteva momente mai târziu, a fost efectuat un transfer expres de valută conform programului convenit, urmat de câteva asigurări că se va încărca într-o clipă și… telefonul nu a mai răspuns și numărul din comunicatoare a fost radiat.

Fără să așteptăm ziua de luni și fără să raportăm cazul la poliție, am luat măsuri imediate. Datorită capacităților și cunoștințelor managerilor companiei, a fost posibil să se depisteze rapid orașul de reședință real al infractorului. Acest lucru este confirmat de adresa IP securizată de la care a fost semnat contractul cu noi. Dacă cunoaștem orașul, vom ști și unde locuim.

De asemenea, am putut confirma adevăratul proprietar și beneficiar al contului deținut de Revolut în care a fost efectuat transferul pentru bunuri (conform detaliilor de pe factură). De altfel, aceasta este o altă infracțiune, deoarece au fost indicate date false pe un document contabil. Se pare că transferul nu a fost efectuat într-un cont deținut de societatea vânzătorului, ci de o persoană fizică: dna Anna Krystyna K. Înlocuitor sau complice la o infracțiune? Nu ne pasă – totul este securizat și va fi raportat la procuratură.

Escrocul nostru era atât de încrezător că vom ignora problema încât și-a atașat… cartea de identitate la contract. Pre-verificat și confirmat de prietenii săi ca fiind adevărat (!). Dar nu cred că și-a dat seama că a ajuns să aibă oameni care pot număra fiecare bănuț, pentru că ei explică acționarilor fiecare bănuț cheltuit.

Pe baza descrierii situației prezentate, pot fi formulate mai multe acuzații penale potențiale împotriva persoanei care a comis frauda:

  1. Fraudă (articolul 286 § 1 din Codul penal): Domnul Dominik S. ar putea fi acuzat de fraudă deoarece v-a indus în eroare cu privire la intenția și capacitatea sa de a livra bunurile – 24 de tone de uree. După acceptarea avansului, contactul cu escrocul a încetat, ceea ce indică o intenție de a obține un beneficiu financiar pe seama unei alte persoane prin inducerea în eroare a acesteia.
  2. Falsificarea de documente (articolul 270 din Codul penal): În cazul în care pe o factură sunt furnizate informații false cu privire la contul bancar în care urma să fie transferată plata pentru bunuri, acest lucru poate fi considerat falsificare de documente. În plus, dacă documentul a fost utilizat ca bază pentru transfer, acest lucru poate fi considerat, de asemenea, drept utilizarea unui document fals.
  3. Spălarea banilor (articolul 299 din Codul penal): În cazul în care se stabilește că transferul a fost efectuat în contul unei persoane fizice (Anna Krystyna Kacprowicz) și nu în contul vânzătorului, se poate suspecta spălare de bani, în special dacă banii provin dintr-o infracțiune de fraudă și au fost ascunși sau transferați într-un mod care i-a făcut dificil de detectat.
  4. Furnizarea de date false în scopul obținerii unui beneficiu financiar (articolul 286 § 1 din Codul penal): Utilizarea de date false în documente (cum ar fi o factură) poate, de asemenea, da naștere unei acuzații de fals intenționat în scopul obținerii unui beneficiu financiar.
  5. denaturarea identității sau a rolului participanților la o tranzacție: Dacă există suspiciunea că persoana care utilizează contul pe numele Anna Krystyna Kacprowicz este un substitut sau un complice, acest lucru poate duce la acuzații de complicitate la o infracțiune.
  6. Folosirea cărții de identitate a altei persoane pentru a comite o infracțiune (articolul 275 din Codul penal): În cazul în care se dovedește că actul de identitate utilizat în tranzacție aparține altei persoane sau a fost falsificat, aceasta ar putea conduce la o acuzație suplimentară.

Toate aceste acuzații pot da naștere la proceduri penale, iar detaliile vor fi stabilite în timpul anchetei poliției și a urmăririi penale. În calitate de părți vătămate, și anume în calitate de societate a MBF Group SA, cu siguranță nu vom lăsa această chestiune fără o monitorizare. Vom împărtăși detaliile persoanelor de către care am fost înșelați și nu am livrat clientului german? Dacă nu își recunosc rapid greșeala și nu rambursează mai mult decât banii, atunci desigur că o vor face. Așteptăm un posibil proces pentru încălcarea drepturilor personale.

Recomandăm tuturor participanților onești la comerțul intern și extern să ia notă de experiența noastră recentă. Indiferent dacă sunteți la început de drum sau sunteți în afaceri de mult timp, fiți întotdeauna atent, verificați furnizorii și intermediarii din mai multe surse, asigurați-vă interesele cât mai mult posibil. Acest lucru vă va scuti de nervi inutili, timp în instanțe și urmărirea hoților prin Polonia și Europa.

Vă rugăm să rețineți: Dacă furnizăm detalii despre o persoană care a fost victima unei escrocherii, acest lucru este justificat din motive de interes public, de exemplu teama și avertismentul că există riscul ca alte persoane sau companii să devină victime.