Risiko og svindel ved handel med mellommenn som Dominik S.

Det er mange risikoer og svindelforsøk ved handel med produkter og varer med mellommenn som kan påvirke sikkerheten og rettferdigheten i transaksjonene betydelig. Det dreier seg ofte om uklare kontraktsvilkår, prismanipulasjon, hemmeligholdelse av relevant informasjon om produktkvalitet eller bruk av urimelig praksis som dobbeltfakturering eller manglende levering av varer etter at betaling er mottatt.

I tillegg øker risikoen for uautorisert tilgang til sensitive data og for at partene utsettes for potensielle økonomiske tap. Derfor er det viktig at de næringsdrivende er klar over disse risikoene og tar de nødvendige forholdsregler for å ivareta sine interesser. Her er de viktigste risikoene du bør være oppmerksom på:

Økonomisk svindel

  1. Falske tilbud: Svindlere presenterer ofte svært gunstige tilbud for å selge varer som i virkeligheten ikke finnes. Kundene kan la seg lure av den lave prisen og betale et forskudd, hvorpå kontakten med svindleren plutselig opphører og pengene går tapt.
  2. Bestillinger på ikke-eksisterende varer: Noen mellomledd kan godta bestillinger på produkter som de ikke har i sitt sortiment. Når betalingen er mottatt, leverer de ikke varene, med det resultat at kundene mister både penger og produktene de har bestilt.

Problemer med kvaliteten på varene

  1. Skjulte feil og mangler: Mellommenn kan selge varer med skjulte feil som ikke er synlige ved første øyekast. Det anbefales å sjekke produktene nøye eller be om kvalitetssertifikater før du kjøper.
  2. Uautoriserte produkter: Det er en risiko for å kjøpe varer som er forfalskede eller ikke oppfyller kvalitetsstandardene. Kjøpere bør se etter produsentens autorisasjoner og sertifiseringer.

Forsyningsproblemer:

  1. Forsinkede leveranser: Skruppelløse mellommenn kan overskride leveringsfrister, noe som kan føre til økonomiske tap for kjøperne. Det lønner seg å sette klare tidsfrister i kontraktene og følge med på fremdriften i kontrakten.
  2. Tapte forsendelser: I internasjonal handel er det en risiko for at forsendelser kan gå tapt. Bruk pålitelige transportfirmaer og forsikre forsendelsene.

For å redusere risikoen for svindel er det verdt å følge noen viktige prinsipper:

  1. Sjekke partnere: Før du samarbeider med en formidler, er det lurt å sjekke om formidleren er pålitelig ved hjelp av anmeldelser fra andre kunder og tilgjengelig informasjon på Internett.
  2. Dokumentasjon av transaksjonen: Alle avtaler mellom partene bør nedfelles i kontrakten, noe som kan være til hjelp ved eventuelle tvister.
  3. Forsiktighet ved betaling: Det anbefales å unngå å betale på forhånd eller i sin helhet før du mottar de bestilte varene, spesielt når du arbeider med en ny eller ukjent partner.

En informert tilnærming til risiko og utøvelse av forsiktighet kan øke sikkerheten ved transaksjoner med mellommenn betraktelig. Det er viktig å merke seg at svindel fra mellommenn kan få alvorlige juridiske konsekvenser:

  • Strafferettslig ansvar

I henhold til art. 286 i straffeloven er bedrageri en formuesforbrytelse. Det består i å lede en annen person til en ufordelaktig disposisjon over sin egen eller andres eiendom ved å lure ham eller henne eller ved å utnytte hans eller hennes feil eller manglende evne til å forstå den tilsiktede handlingen. Bedrageri er et substansielt lovbrudd, noe som betyr at det må foreligge en konkret virkning i form av en ugunstig disposisjon over formuesgoder. Gjerningspersonen handler med sikte på å oppnå økonomisk vinning. Bedrageriet kan straffes med fengsel fra seks måneder til åtte år.

  • Sivilrettslig ansvar

Den som er rammet av svindelen, kan kreve erstatning gjennom sivile søksmål. Dette kan omfatte erstatning for tap som følge av den ugunstige disposisjonen over eiendommen, tapt fortjeneste og kompensasjon for ikke-økonomisk skade. Bevisbyrden ligger hos den skadelidte, som må påvise skadens størrelse.

  • Tap av omdømme

Oppdagelse av bedrageri kan skade formidlerens omdømme og tilliten til virksomheten alvorlig. Tap av troverdighet blant kunder og forretningspartnere kan føre til tap av kontrakter og redusert omsetning.

  • Administrative sanksjoner

Avhengig av hvilken type virksomhet som utøves, kan formidleren være underlagt tilsyn fra ulike administrative myndigheter. Hvis det avdekkes bedrageri, kan det føre til bøter, suspensjon eller tilbakekalling av driftstillatelsen. For å unngå negative konsekvenser bør mellommennene drive sin virksomhet på en ærlig og åpen måte, informere kundene på en pålitelig måte om vilkårene for transaksjonen og overholde gjeldende lover.

Vår historie om hvordan vi ble lurt

Artikkelen ovenfor er basert på vår nylige, svært ubehagelige erfaring med en mellommann. Vi inngikk en kontrakt om kjøp og henting av 24 tonn urea fra terminalen i Małaszewicze. Dette er en kontrakt vi utfører for et selskap i Tyskland. Diskusjonene, forhandlingene og kontraktsinngåelsen gikk veldig raskt og uten store problemer. Dominik S. (navn midlertidig skjult) forsikret oss om at vi kunne sette opp lastebilen for henting fredag 6. september 2024, betale og vente på å få beskjed om lasting.

Alt foregikk på best mulig måte med Dominic S. Flere telefonsamtaler initiert av ham, rask utveksling av dokumenter, spesifikasjon av varer – ingenting bekymret oss. Delikatessbutikken sørget også for å legge forholdene godt til rette for å sikre sin troverdighet – noe vi beklager på vegne av bransjefolkene som ble rammet av svindelen.

Til slutt ble lastebilen plassert i Małaszewicze fredag morgen og ventet på å bli lastet (leid og betalt hos et spedisjonsfirma). Noen øyeblikk senere ble det foretatt en ekspressoverføring av valuta i henhold til den avtalte tidsplanen , etterfulgt av noen forsikringer om at lastingen ville komme , og … telefonen sluttet å svare, og nummeret fra kommunikatorene ble avregistrert.

Uten å vente til mandag og anmelde saken til politiet, tok vi umiddelbart affære. Takket være kompetansen og kunnskapen til selskapets ledere var det raskt mulig å spore opp den faktiske bostedsbyen til den som hadde begått lovbruddet. Dette bekreftes av den sikre IP-adressen som kontrakten med oss ble signert fra. Hvis vi kjenner byen, vet vi også hvor vi bor.

Vi kunne også bekrefte den egentlige eieren og mottakeren av kontoen Revolut hadde, som overføringen for varene ble gjort til (i henhold til opplysningene på fakturaen). Dette er for øvrig et annet lovbrudd, ettersom det ble angitt falske data på et regnskapsdokument. Det viser seg at overføringen ikke ble gjort til en konto i selgerens selskap, men av en privatperson: Anna Krystyna K. (navnet er foreløpig holdt tilbake). Stedfortreder eller medskyldig i en forbrytelse? Vi bryr oss ikke – alt er sikret og vil bli rapportert til statsadvokaten.

Svindleren var så sikker på at vi ville ignorere saken at han vedla identitetskortet sitt til kontrakten. Forhåndsverifisert og bekreftet av vennene hans som sant (!). Men jeg tror ikke han innså at han hadde endt opp med folk som kan telle hver eneste krone, fordi de forklarer hver eneste krone til aksjonærene.

Basert på situasjonsbeskrivelsen kan det formuleres flere mulige strafferettslige anklager mot den som har begått bedrageriet:

  1. Bedrageri (straffelovens artikkel 286 § 1): Dominik S. kan tiltales for bedrageri fordi han villedet deg om sin intensjon og evne til å levere varene – 24 tonn urea. Etter å ha akseptert forskuddet opphørte kontakten med svindleren, noe som tyder på en intensjon om å oppnå en økonomisk fordel på bekostning av en annen person ved å villede ham.
  2. Dokumentforfalskning (straffelovens artikkel 270): Hvis det gis uriktige opplysninger på en faktura om hvilken bankkonto betalingen for varene skulle overføres til, kan dette anses som dokumentforfalskning. Hvis dokumentet i tillegg ble brukt som grunnlag for overføringen, kan dette også anses som bruk av et falskt dokument.
  3. Hvitvasking av penger (straffelovens artikkel 299): Hvis det fastslås at overføringen ble gjort til en persons konto (Anna Krystyna K.) og ikke til selgerens konto, kan det foreligge mistanke om hvitvasking, særlig hvis pengene stammer fra en bedrageriforbrytelse og ble skjult eller overført på en måte som gjør det vanskelig å oppdage dem.
  4. Å gi uriktige opplysninger for å oppnå en økonomisk fordel (straffelovens artikkel 286 § 1): Bruk av uriktige opplysninger i dokumenter (f.eks. en faktura) kan også føre til tiltale for forsettlig uriktig fremstilling i den hensikt å oppnå en økonomisk fordel.
  5. Feilaktig fremstilling av identiteten eller rollen til deltakerne i en transaksjon: Hvis det er mistanke om at personen som bruker kontoen i Anna Krystyna K.s navn, er en stedfortreder eller medskyldig, kan dette føre til tiltale for medvirkning til en forbrytelse.
  6. Bruk av en annens identitetskort for å begå en straffbar handling (straffelovens artikkel 275): Hvis det skulle vise seg at identitetskortet som er brukt i transaksjonen, tilhører en annen person eller er forfalsket, kan dette føre til en tilleggsanklage.

Alle disse påstandene kan føre til straffeforfølgelse, og detaljene vil bli avgjort under politiets og påtalemyndighetens etterforskning. Som fornærmede parter, dvs. som et selskap i MBF Group SA, vil vi absolutt ikke la denne saken ligge uten oppfølging. Vil vi dele detaljene om de personene som vi ble svindlet av og som ikke leverte til den tyske kunden? Hvis de ikke veldig raskt innrømmer feilen sin og mer enn refunderer pengene, så vil de selvfølgelig gjøre det. Vi avventer et mulig søksmål for krenkelse av personlige rettigheter.

Vi anbefaler alle ærlige aktører i innenriks- og utenrikshandelen å ta våre nylige erfaringer til etterretning. Enten du er nystartet eller har vært i bransjen lenge, bør du alltid være forsiktig, verifisere leverandører og mellommenn med flere kilder og sikre interessene dine så godt som mulig. Da sparer du deg for unødvendige nerver, tid i retten og jakten på tyver rundt om i Polen og Europa.