Prijetnje i prijevare u trgovini s posrednicima: Dominik S.

Prilikom trgovanja proizvodima i robom s posrednicima, postoje mnoge prijetnje i prijevare koje mogu značajno utjecati na sigurnost i poštenje transakcija. Često se tiču ​​nejasnih uvjeta ugovora, manipulacije cijenama, prikrivanja važnih informacija o kvaliteti proizvoda ili upotrebe nepoštenih praksi kao što je dvostruko fakturiranje ili neisporuka robe nakon primitka plaćanja.

Štoviše, uvođenjem posrednika povećava se rizik od neovlaštenog pristupa osjetljivim podacima i izloženost strana potencijalnim financijskim gubicima. Stoga je važno da poduzetnici budu svjesni ovih rizika i poduzmu odgovarajuće mjere opreza kako bi zaštitili svoje interese. Evo ključnih rizika na koje treba pripaziti:

Financijska prijevara

  1. Lažne ponude: Prevaranti često predstavljaju vrlo povoljne ponude za robu koja zapravo ne postoji. Kupci se mogu zavarati niskom cijenom i platiti akontaciju, da bi kontakt s prevarantom iznenada prestao i novac bio izgubljen.
  2. Narudžbe za nepostojeću robu: Neki posrednici mogu prihvatiti narudžbe za proizvode koje nemaju u svom asortimanu. Nakon što prime uplatu, ne isporučuju robu, zbog čega kupci gube i svoj novac i proizvode koje su naručili.

Problemi s kvalitetom robe

  1. Skriveni nedostaci : Posrednici mogu prodavati robu sa skrivenim nedostacima koji nisu vidljivi na prvi pogled. Prije kupnje vrijedi pažljivo provjeriti proizvode ili zatražiti certifikate kvalitete.
  2. Neodobreni proizvodi : Izlažete se riziku kupnje robe koja je krivotvorena ili ne zadovoljava standarde kvalitete. Kupci trebaju obratiti pozornost na autorizaciju i certifikate proizvođača.

Problemi s dostavom:

  1. Kašnjenja isporuke : Nepošteni posrednici mogu propustiti rokove isporuke, što može dovesti do financijskih gubitaka za kupce. Vrijedno je postaviti jasne rokove u ugovorima i pratiti napredak narudžbe.
  2. Izgubljene pošiljke : U međunarodnoj trgovini postoji rizik od izgubljenih pošiljaka. Trebali biste koristiti usluge provjerenih prijevozničkih tvrtki i osigurati svoje pošiljke.

Kako biste smanjili rizik od prijevare, vrijedi slijediti nekoliko ključnih pravila:

  1. Provjera partnera: Prije suradnje s posrednikom, dobro je provjeriti njegovu pouzdanost, koristeći se mišljenjima drugih kupaca i podacima dostupnim na internetu.
  2. Dokumentiranje transakcije: Svi dogovori između strana trebaju biti detaljno opisani u ugovoru, što može biti od pomoći u slučaju bilo kakvih sporova.
  3. Oprez pri plaćanju: Preporuča se izbjegavati plaćanje akontacije ili punog iznosa prije preuzimanja naručene robe, osobito kada surađujete s novim ili nepoznatim partnerom.

Svjestan pristup rizicima i oprez mogu značajno povećati sigurnost transakcija u radu s posrednicima. Važno je napomenuti da prijevara trgovačkih posrednika može rezultirati ozbiljnim pravnim posljedicama:

  • Kaznena odgovornost

Sukladno čl. 286. Kaznenog zakona prijevara je kazneno djelo protiv imovine. Uključuje izazivanje druge osobe da nepovoljno raspolaže svojom vlastitom ili tuđom imovinom dovodeći je u zabludu ili iskorištavajući pogrešku ili nemogućnost ispravnog razumijevanja radnje koja se poduzima. Prijevara je materijalno kazneno djelo, što znači da mora nastupiti konkretna posljedica u vidu nepovoljnog raspolaganja imovinom. Počinitelj djeluje u svrhu pribavljanja imovinske koristi. Prijevara je kažnjiva kaznom zatvora od 6 mjeseci do 8 godina.

  • Građanska odgovornost

Osoba oštećena prijevarom može tražiti odštetu u parničnom postupku. To može uključivati ​​naknadu gubitaka nastalih kao rezultat nepovoljnog raspolaganja imovinom, izgubljenu dobit i naknadu za pretrpljenu štetu. Teret dokazivanja je na oštećenoj osobi, koja mora dokazati visinu pretrpljene štete.

  • Gubitak ugleda

Otkrivanje prijevare može ozbiljno narušiti ugled posrednika i povjerenje u njegove aktivnosti. Gubitak vjerodostojnosti među kupcima i poslovnim partnerima može dovesti do gubitka ugovora i smanjenog prometa.

  • Administrativne sankcije

Ovisno o vrsti posla, posrednik može biti pod nadzorom raznih upravnih tijela. Utvrđivanje prijevare može rezultirati izricanjem novčanih kazni i suspenzijom ili opozivom poslovne dozvole. Kako bi izbjegli negativne posljedice, posrednici bi trebali poslovati na pošten i transparentan način, pouzdano informirati kupce o uvjetima transakcije i pridržavati se važećih zakona.

Naša priča kako smo prevareni

Gornji članak temelji se na našem nedavnom, vrlo neugodnom iskustvu s posrednikom. Potpisali smo ugovor o nabavi i primitku 24 tone uree s terminala u Małaszewiczeu. Ovo je ugovor koji izvodimo za tvrtku sa sjedištem u Njemačkoj. Razgovori, pregovori i potpisivanje ugovora protekli su vrlo brzo i bez većih problema. Gospodin Dominik S. nas je uvjerio da u petak, 6. rujna 2024. možemo dogovoriti preuzimanje kamiona, izvršiti uplatu i čekati obavijest za utovar.

Sve je proteklo u najboljem mogućem kontaktu s gospodinom Dominikom S. Višestruki telefonski razgovori na njegovu inicijativu, brza razmjena dokumenata, specifikacija robe – ništa nas nije zabrinulo. I ovaj se kriminalac pobrinuo za svoj kredibilitet – zbog čega se iskreno ispričavamo ljudima iz branše koji su upleteni u prijevaru.

Napokon, kamion je isporučen u Małaszewicze u petak ujutro i čekao je utovar (iznajmljen i plaćen od špedicije). Trenutak kasnije, prema dogovorenom rasporedu, uslijedio je ekspresni transfer valute, zatim nekoliko uvjeravanja da će uskoro biti utovar i… telefon se prestao javljati, a broj iz messengera je odjavljen.

Ne čekajući ponedjeljak da slučaj prijavimo policiji, odmah smo krenuli u akciju. Zahvaljujući sposobnostima i znanju menadžera tvrtke, bilo je moguće brzo locirati stvarni grad prebivališta delinkventa. To potvrđuje i osigurana IP adresa s koje je s nama potpisan ugovor. Ako poznajemo grad, znat ćemo i mjesto stanovanja.

Također smo uspjeli potvrditi pravog vlasnika i korisnika računa koji vodi Revolut na koji je izvršen prijenos robe (prema detaljima na fakturi). Inače, radi se o još jednom kaznenom djelu jer su na knjigovodstvenoj ispravi navedeni lažni podaci. Ispostavilo se da prijenos nije izvršen na račun u vlasništvu tvrtke prodavatelja, već na privatnu osobu: gospođu Annu Krystynu K. Osoba prijevare ili suučesništvo u zločinu? Nije nas briga – sve je osigurano i bit će prijavljeno tužiteljstvu.

Naš prevarant je bio toliko siguran da ćemo ignorirati stvar da je uz ugovor priložio svoju… osobnu iskaznicu. Unaprijed provjereno i potvrđeno od njegovih prijatelja kao stvarno (!). No, vjerojatno nije shvaćao da je upoznao ljude koji znaju brojati svaku lipu, jer su svaku potrošenu lipu objašnjavali svojim dioničarima.

Na temelju prikazanog opisa situacije može se formulirati nekoliko potencijalnih kaznenih prijava protiv osobe koja je počinila prijevaru:

  1. Prijevara (čl. 286. st. 1. Kaznenog zakona): Gospodin Dominik S. mogao bi biti optužen za prijevaru jer vas je doveo u zabludu o namjeri i mogućnosti isporuke robe – 24 tone uree. Nakon prihvaćanja predujma prestao je kontakt s prevarantom, što ukazuje na namjeru pribavljanja imovinske koristi na štetu druge osobe dovođenjem u zabludu.
  2. Krivotvorenje isprava (čl. 270. Kaznenog zakona): Ako račun sadrži lažne podatke o bankovnom računu na koji je trebala biti doznačena uplata za robu, može se smatrati krivotvorenjem isprava. Osim toga, ako je ovaj dokument korišten kao temelj za prijenos, to se također može smatrati korištenjem lažnog dokumenta.
  3. Pranje novca (čl. 299. Kaznenog zakona): Ako se utvrdi da je transfer izvršen na račun privatne osobe (Anna Krystyna Kacprowicz), a ne na račun prodavatelja, može se posumnjati na pranje novca, pogotovo ako novac dolazi od kaznenog djela prijevare te je skriven ili prenesen na način da ih je teško otkriti.
  4. Davanje lažnih podataka radi stjecanja financijske koristi (čl. 286. st. 1. Kaznenog zakona): Korištenje lažnih podataka u dokumentima (kao što je račun) također može predstavljati osnovu za optužbu za namjerno davanje lažnih podataka kako bi se dobiti financijsku prednost.
  5. Pogrešno predstavljanje identiteta ili uloge sudionika transakcije: Ako postoji sumnja da je osoba koja koristi račun na ime Anna Krystyna Kacprowicz lažna osoba ili suučesnik, to može dovesti do optužbi za suučesništvo u zločinu.
  6. Uporaba tuđe osobne iskaznice za počinjenje kaznenog djela (čl. 275. Kaznenog zakona): Ako se ispostavi da je osobna iskaznica korištena u transakciji bila tuđa ili krivotvorena, to može dovesti do dodatne kazne.

Svi ovi navodi mogli bi biti temelj za kazneni postupak, a detalji će se utvrditi tijekom istrage koju provode policija i tužiteljstvo. Kao oštećene strane, odnosno kao MBF Group SA, ovaj slučaj sigurno nećemo ostaviti neriješenim. Hoćemo li podijeliti podatke ljudi koji su nas prevarili i nisu isporučili robu kupcu iz Njemačke? Ako vrlo brzo ne priznaju svoju grešku i vrate novac s kamatama, onda naravno da hoće. Čekamo moguću tužbu za povredu osobnih prava.

Svoja dosadašnja iskustva preporučamo svim poštenim sudionicima unutarnje i vanjske trgovine. Bez obzira da li tek pokrećete posao ili poslujete već duže vrijeme, uvijek budite oprezni, dobavljače i posrednike provjeravajte u više izvora i maksimalno zaštitite svoje interese. Time ćete uštedjeti nepotrebne živce, vrijeme na sudovima i jurnjave za lopovima po Poljskoj i Europi.

Napomena: Davanje podataka o osobi koja je bila žrtva prijevare opravdano je javnim interesom, npr. strahom i upozorenjem na rizik da bi druge osobe ili tvrtke mogle postati njezine žrtve.