Risques et escroqueries liés aux transactions avec des intermédiaires tels que Dominik S.

L’échange de produits et de biens avec des intermédiaires comporte de nombreux risques et escroqueries qui peuvent affecter de manière significative la sécurité et l’équité des transactions. Il s’agit souvent de l’opacité des conditions contractuelles, de la manipulation des prix, de la dissimulation d’informations pertinentes sur la qualité des produits ou de l’utilisation de pratiques déloyales telles que la double facturation ou la non-livraison des marchandises après réception du paiement.

En outre, l’introduction d’un intermédiaire augmente le risque d’accès non autorisé à des données sensibles et l’exposition des parties à des pertes financières potentielles. Il est donc important que les opérateurs soient conscients de ces risques et qu’ils prennent les précautions nécessaires pour préserver leurs intérêts. Voici les principaux risques à surveiller :

Fraude financière

1. Fausses offres : Les fraudeurs présentent souvent des offres très avantageuses pour vendre des biens qui n’existent pas réellement. Les clients peuvent se laisser abuser par le bas prix et verser un acompte, après quoi le contact avec le fraudeur cesse soudainement et l’argent est perdu.
2. Commandes de produits inexistants : Certains intermédiaires peuvent accepter des commandes pour des produits qui ne figurent pas dans leur gamme de produits. Une fois le paiement reçu, ils ne livrent pas les marchandises, de sorte que les clients perdent à la fois l’argent et les produits qu’ils ont commandés.

Problèmes de qualité des marchandises

1. Les vices cachés: Les intermédiaires peuvent vendre des biens présentant des défauts cachés qui ne sont pas visibles à première vue. Il est conseillé de vérifier soigneusement les produits ou de demander des certificats de qualité avant d’acheter.
2. Produits non autorisés: Vous risquez d’acheter des produits contrefaits ou ne répondant pas aux normes de qualité. Les acheteurs doivent s’assurer de l’autorisation et de la certification du fabricant.

Problèmes de livraison :

1. Retards de livraison: Les intermédiaires peu scrupuleux peuvent ne pas respecter les délais de livraison, ce qui peut entraîner des pertes financières pour les acheteurs. Il est utile de fixer des délais clairs dans les contrats et d’en suivre l’évolution.
2. Envois perdus: Dans le commerce international, il existe un risque de perte d’envois. Faites appel à des entreprises de transport fiables et assurez vos envois.

Pour réduire le risque de fraude, il convient de suivre quelques principes clés :

1. Vérifier les partenaires : avant de travailler avec un intermédiaire, il est conseillé de vérifier sa fiabilité en consultant les avis d’autres clients et les informations disponibles sur l’internet.
2. Documenter la transaction : Tous les accords entre les parties doivent être détaillés dans le contrat, ce qui peut s’avérer utile en cas de litige.
3. Attention aux paiements : Il est conseillé d’éviter de payer à l’avance ou en totalité avant d’avoir reçu les marchandises commandées, en particulier lorsque vous travaillez avec un nouveau partenaire ou un partenaire inconnu.

Une approche éclairée des risques et la prudence peuvent accroître de manière significative la sécurité des transactions lorsque vous travaillez avec des intermédiaires. Il est important de noter que la fraude commise par les intermédiaires peut avoir de graves conséquences juridiques :

• Responsabilité pénale

Conformément à l’art. 286 du code pénal, l’escroquerie est un délit contre la propriété. Il consiste à amener une autre personne à disposer de manière désavantageuse de ses biens ou de ceux d’autrui en l’induisant en erreur ou en exploitant son erreur ou son incapacité à comprendre l’action envisagée. La fraude est un délit matériel, ce qui signifie qu’un effet spécifique sous la forme d’une disposition défavorable d’un bien est nécessaire. L’auteur agit dans le but de réaliser un gain financier. La fraude est passible d’une peine d’emprisonnement de six mois à huit ans.

• Responsabilité civile

La personne touchée par la fraude peut demander une indemnisation dans le cadre d’une procédure civile. Il peut s’agir d’une restitution pour les pertes subies du fait de la disposition défavorable d’un bien, d’un manque à gagner et d’une indemnisation pour préjudice moral. La charge de la preuve incombe à la partie lésée, qui doit démontrer le montant du préjudice subi.

• Perte de réputation

La détection d’une fraude peut gravement nuire à la réputation d’un intermédiaire et à la confiance dans ses activités. La perte de crédibilité auprès des clients et des partenaires commerciaux peut entraîner la perte de contrats et une diminution du chiffre d’affaires.

• Sanctions administratives

Selon le type d’activité exercée, l’intermédiaire peut être soumis au contrôle de différentes autorités administratives. La constatation d’une fraude peut entraîner des amendes, la suspension ou le retrait de l’autorisation d’exercer. Afin d’éviter des conséquences négatives, les intermédiaires doivent exercer leurs activités de manière honnête et transparente, informer leurs clients de manière fiable sur les conditions de la transaction et se conformer aux lois applicables.

L’histoire de notre escroquerie

L’article ci-dessus est basé sur notre expérience récente, très désagréable, avec un intermédiaire. Nous avons signé un contrat pour l’achat et la collecte de 24 tonnes d’urée au terminal de Małaszewicze. Il s’agit d’un contrat que nous réalisons pour une entreprise basée en Allemagne. Les discussions, les négociations et la signature du contrat se sont déroulées très rapidement et sans problème majeur. M. Dominik S. (nom temporairement caché) nous a assuré que nous pouvions mettre le camion à l’enlèvement le vendredi 6 septembre 2024, effectuer le paiement et attendre d’être prévenus pour le chargement.

Tout a été géré de la meilleure façon possible par M. Dominic S. De multiples appels téléphoniques initiés par lui, un échange rapide de documents, la spécification des marchandises, rien ne nous a inquiétés. Cette épicerie fine a également pris soin de poser les jalons nécessaires pour assurer sa crédibilité, ce dont nous sommes sincèrement désolés pour les industriels victimes de l’escroquerie.

Enfin, le camion a été placé à Małaszewicze le vendredi matin et a attendu d’être chargé (loué et payé auprès d’une société de transport). Quelques instants plus tard, un transfert express de devises a été effectué selon le calendrier convenu, suivi de quelques assurances qu’il y aurait un chargement dans un instant et… le téléphone a cessé de répondre et le numéro des communicateurs a été désenregistré.

Sans attendre le lundi et la déclaration à la police, nous avons pris des mesures immédiates. Grâce aux capacités et aux connaissances des responsables de l’entreprise, il a été possible de retrouver rapidement la ville de résidence du délinquant. Ceci est confirmé par l’adresse IP sécurisée à partir de laquelle le contrat avec nous a été signé. Si nous connaissons la ville, nous saurons aussi où nous vivons.

Nous avons également pu confirmer le véritable propriétaire et bénéficiaire du compte détenu par Revolut sur lequel le transfert des marchandises a été effectué (selon les détails figurant sur la facture). Il s’agit d’ailleurs d’une autre infraction pénale, puisque de fausses données ont été indiquées sur le document comptable. Il s’avère que le virement n’a pas été effectué sur un compte de la société du vendeur, mais par une personne privée : Mme Anna Krystyna K. (nom temporairement non divulgué). Substitut ou complice d’un crime ? Nous nous en moquons : tout est sécurisé et sera signalé au ministère public.

Notre escroc était tellement convaincu que nous ignorerions la question qu’il a joint sa carte d’identité au contrat. Pré-vérifié et confirmé par ses amis comme étant vrai ( !). Mais je ne pense pas qu’il ait réalisé qu’il s’était retrouvé avec des gens qui peuvent compter chaque centime, parce qu’ils expliquent chaque centime dépensé aux actionnaires.

Sur la base de la description de la situation présentée, plusieurs chefs d’inculpation potentiels peuvent être formulés à l’encontre de la personne qui a commis la fraude :

1. Fraude (article 286 § 1 du code pénal) : M. Dominik S. pourrait être accusé de fraude parce qu’il vous a induit en erreur quant à son intention et à sa capacité de livrer les marchandises – 24 tonnes d’urée. Après avoir accepté l’avance, le contact avec le fraudeur a cessé, ce qui indique une intention d’obtenir un avantage financier aux dépens d’une autre personne en la trompant.
2. Falsification de documents (article 270 du code pénal) : Si de fausses informations sont données sur une facture concernant le compte bancaire sur lequel le paiement des marchandises doit être transféré, cela peut être considéré comme une falsification de documents. En outre, si le document a servi de base au transfert, cela peut également être considéré comme l’utilisation d’un faux document.
3. Blanchiment d’argent (article 299 du code pénal) : S’il est établi que le transfert a été effectué sur le compte d’une personne (Anna Krystyna K.) et non sur le compte du vendeur, on peut soupçonner un blanchiment d’argent, en particulier si l’argent provient d’un crime frauduleux et a été dissimulé ou transféré d’une manière qui le rend difficile à détecter.
4. Fournir de fausses données en vue d’obtenir un avantage financier (article 286 § 1 du code pénal) : L’utilisation de fausses données dans des documents (tels qu’une facture) peut également donner lieu à une accusation de fausse déclaration intentionnelle dans le but d’obtenir un avantage financier.
5. Fausse déclaration de l’identité ou du rôle des participants à une transaction : Si l’on soupçonne que la personne qui utilise le compte au nom d’Anna Krystyna K. est un substitut ou un complice, cela peut conduire à des accusations de complicité de crime.
6. L’utilisation de la carte d’identité d’une autre personne pour commettre une infraction (article 275 du code pénal) : S’il s’avère que la carte d’identité utilisée lors de la transaction appartient à une autre personne ou qu’elle a été falsifiée, cela peut donner lieu à une accusation supplémentaire.

Toutes ces allégations peuvent donner lieu à des poursuites pénales et les détails seront déterminés au cours de l’enquête de la police et du ministère public. En tant que parties lésées, c’est-à-dire en tant que société du groupe MBF SA, nous ne laisserons certainement pas cette affaire sans suite. Allons-nous communiquer les coordonnées des personnes qui nous ont escroqués et qui n’ont pas livré le produit au client allemand ? S’ils n’admettent pas très rapidement leur erreur et ne remboursent pas largement l’argent, ils le feront bien sûr. Nous attendons une éventuelle action en justice pour violation des droits de la personne.

Nous recommandons à tous les participants honnêtes au commerce intérieur et extérieur de prendre note de notre expérience récente. Que vous soyez débutant ou en activité depuis longtemps, soyez toujours prudent, vérifiez les fournisseurs et les intermédiaires auprès de plusieurs sources, sécurisez vos intérêts autant que possible. Cela vous évitera de vous énerver inutilement, de passer du temps devant les tribunaux et de poursuivre les voleurs à travers la Pologne et l’Europe.