Riesgos y estafas en el comercio con intermediarios como Dominik S.

Existen muchos riesgos y estafas en el comercio de productos y mercancías con intermediarios que pueden afectar significativamente a la seguridad y equidad de las transacciones. Suelen estar relacionadas con la opacidad de las cláusulas contractuales, la manipulación de precios, la ocultación de información relevante sobre la calidad de los productos o el uso de prácticas desleales como la doble facturación o la no entrega de mercancías después de haber recibido el pago.

Además, la introducción de un intermediario aumenta el riesgo de acceso no autorizado a datos sensibles y la exposición de las partes a posibles pérdidas económicas. Por lo tanto, es importante que los comerciantes sean conscientes de estos riesgos y tomen las precauciones adecuadas para salvaguardar sus intereses. Éstos son los principales riesgos que hay que vigilar:

Fraude financiero

1. Ofertas falsas: Los estafadores suelen presentar ofertas muy favorables para vender productos que en realidad no existen. Los clientes pueden dejarse engañar por un precio bajo y hacer un pago inicial, tras lo cual cesa repentinamente el contacto con el estafador y se pierde el dinero.
2. Pedidos de productos inexistentes: Algunos intermediarios pueden aceptar pedidos de productos que no tienen en su gama de productos. Una vez recibido el pago, no entregan la mercancía, con lo que los clientes pierden tanto el dinero como los productos que pidieron.

Problemas con la calidad de los productos

1. Defectos ocultos: Los intermediarios pueden vender mercancías con defectos ocultos que no son visibles a primera vista. Es aconsejable comprobar cuidadosamente los productos o pedir certificados de calidad antes de comprarlos.
2. Productos no autorizados: Existe el riesgo de comprar productos falsificados o que no cumplan las normas de calidad. Los compradores deben fijarse en la autorización y las certificaciones del fabricante.

Problemas de suministro:

1. Retraso en las entregas: Los intermediarios sin escrúpulos pueden incumplir los plazos de entrega, lo que puede ocasionar pérdidas económicas a los compradores. Merece la pena fijar plazos claros en los contratos y controlar su progreso.
2. Envíos perdidos: En el comercio internacional, existe el riesgo de que se pierdan envíos. Utiliza empresas de transporte fiables y asegura los envíos.

Para reducir el riesgo de fraude, vale la pena seguir algunos principios clave:

1. Comprobación de los socios: Antes de trabajar con un intermediario, conviene verificar su fiabilidad utilizando las opiniones de otros clientes y la información disponible en Internet.
2. Documentar la transacción: Todos los acuerdos entre las partes deben detallarse en el contrato, lo que puede resultar útil en caso de litigio.
3. Precaución al realizar los pagos: Es aconsejable evitar pagar por adelantado o en su totalidad antes de recibir la mercancía pedida, especialmente cuando se trabaja con un socio nuevo o desconocido.

Un enfoque informado de los riesgos y el ejercicio de la precaución pueden aumentar significativamente la seguridad de las transacciones cuando se trabaja con intermediarios. Significativamente, el fraude de los intermediarios puede tener graves consecuencias jurídicas:

• Responsabilidad penal

De acuerdo con el Art. 286 del Código Penal, el fraude es un delito contra la propiedad. Consiste en inducir a otra persona a una disposición desventajosa de los bienes propios o ajenos, engañándola o aprovechándose de su error o incapacidad para captar la acción pretendida. El fraude es un delito sustantivo, lo que significa que es necesario un efecto específico en forma de disposición adversa de bienes. El autor actúa con el objetivo de obtener un beneficio económico. El fraude se castiga con una pena de prisión de seis meses a ocho años.

• Responsabilidad civil

La persona afectada por el fraude puede reclamar una indemnización por la vía civil. Esto puede incluir la restitución de las pérdidas sufridas como consecuencia de la disposición adversa de los bienes, el lucro cesante y la indemnización por daños inmateriales. La carga de la prueba recae en la parte perjudicada, que debe demostrar la cuantía del daño sufrido.

• Pérdida de reputación

La detección de un fraude puede dañar gravemente la reputación de un intermediario y la confianza en su negocio. La pérdida de credibilidad entre los clientes y socios comerciales puede provocar la pérdida de contratos y la reducción del volumen de negocio.

• Sanciones administrativas

En función del tipo de actividad desarrollada, el intermediario puede estar sujeto a la supervisión de diversas autoridades administrativas. Una constatación de fraude puede dar lugar a multas, suspensión o revocación de la licencia para operar. Para evitar consecuencias negativas, los intermediarios deben desarrollar su actividad de forma honesta y transparente, informar de forma fiable a los clientes sobre las condiciones de la transacción y cumplir la legislación aplicable.

Nuestra historia de cómo nos estafaron

El artículo anterior se basa en nuestra reciente experiencia, muy desagradable, con un intermediario. Firmamos un contrato para la compra y recogida de 24 toneladas de urea en la terminal de Małaszewicze. Se trata de un contrato que estamos realizando para una empresa con sede en Alemania. Las conversaciones, las negociaciones y la firma del contrato transcurrieron muy rápidamente y sin mayores problemas. El Sr. Dominik S. (nombre oculto temporalmente) nos aseguró que podíamos poner el camión a recoger el viernes 6 de septiembre de 2024, hacer el pago y esperar a que nos avisaran para cargarlo.

Todo se desarrolló de la mejor manera posible con el Sr. Dominic S. Múltiples llamadas telefónicas iniciadas por él, intercambio rápido de documentos, especificación de las mercancías… nada nos preocupó. Esta tienda de delicatessen también se preocupó de sentar las bases adecuadas para garantizar su credibilidad, por lo que lamentamos sinceramente las personas del sector que se vieron atrapadas en la estafa.

Finalmente, el camión se colocó en Małaszewicze el viernes por la mañana y esperó a ser cargado (contratado y pagado en una empresa de transportes). Momentos después, se realizó una transferencia urgente de divisas según el calendario acordado, seguida de unas cuantas garantías de que se cargaría en breve y… el teléfono dejó de responder y el número de los comunicadores se dio de baja.

Sin esperar al lunes ni denunciar el asunto a la policía, actuamos de inmediato. Gracias a la capacidad y los conocimientos de los gestores de la empresa, fue posible localizar rápidamente la ciudad de residencia real del delincuente. Así lo confirma la dirección IP segura desde la que se firmó el contrato con nosotros. Si conocemos la ciudad, también sabremos dónde vivimos.

También pudimos confirmar el verdadero titular y beneficiario de la cuenta de Revolut a la que se hizo la transferencia de los bienes (según los datos de la factura). Por cierto, se trata de otro delito penal, ya que se indicaron datos falsos en el documento contable. Resulta que la transferencia no se hizo a una cuenta de la empresa del vendedor, sino a una persona particular: la Sra. Anna Krystyna K. (nombre no revelado temporalmente). ¿Suplente o cómplice de un delito? No nos importa: todo está asegurado y será denunciado a la fiscalía.

Nuestro estafador estaba tan seguro de que ignoraríamos el asunto que adjuntó su… carné de identidad al contrato. Preverificado y confirmado por sus amigos como verdadero (!). Pero no creo que se diera cuenta de que había acabado con personas que pueden contar hasta el último céntimo, porque explican cada céntimo gastado a los accionistas.

A partir de la descripción de la situación presentada, pueden formularse varios cargos penales potenciales contra la persona que cometió el fraude:

1. Fraude (artículo 286 § 1 del Código Penal): El Sr. Dominik S. podría ser acusado de fraude porque te engañó sobre su intención y capacidad de entregar la mercancía: 24 toneladas de urea. Tras aceptar el anticipo, cesó el contacto con el defraudador, lo que indica la intención de obtener un beneficio económico a costa de otra persona engañándola.
2. Falsificación de documentos (Artículo 270 del Código Penal): Si en una factura se facilita información falsa sobre la cuenta bancaria a la que debía transferirse el pago de la mercancía, esto puede considerarse falsificación de documentos. Además, si el documento se utilizó como base para la transferencia, esto también puede considerarse uso de un documento falso.
3. Blanqueo de capitales (artículo 299 del Código Penal): Si se demuestra que la transferencia se hizo a la cuenta de una persona física (Anna Krystyna K.) y no a la cuenta del vendedor, puede sospecharse que hubo blanqueo de capitales, especialmente si el dinero procedía de un delito de fraude y se ocultó o transfirió de forma que fuera difícil de detectar.
4. Facilitar datos falsos para obtener un beneficio económico (Artículo 286 § 1 del Código Penal): El uso de datos falsos en documentos (como una factura) también puede dar lugar a una acusación de falsedad intencionada con el fin de obtener un beneficio económico.
5. Falseamiento de la identidad o el papel de los participantes en una transacción: Si existe la sospecha de que la persona que utiliza la cuenta a nombre de Anna Krystyna K. es un sustituto o un cómplice, esto puede dar lugar a cargos de complicidad en un delito.
6. Utilizar el carné de identidad de otra persona para cometer un delito (artículo 275 del Código Penal): Si resultara que el documento de identidad utilizado en la transacción pertenece a otra persona o ha sido falsificado, esto podría dar lugar a una acusación adicional.

Todas estas acusaciones pueden dar lugar a procedimientos penales y los detalles se determinarán durante la investigación policial y fiscal. Como agraviados, es decir, como empresa del Grupo MBF SA, no dejaremos este asunto sin seguimiento. ¿Compartiremos los datos de las personas que nos defraudaron y no entregaron al cliente alemán? Si no admiten rápidamente su error y devuelven con creces el dinero, claro que lo harán. Estamos a la espera de una posible demanda por vulneración de derechos personales.

Recomendamos a todos los participantes honrados en el comercio interior y exterior que tomen nota de nuestra experiencia reciente. Tanto si acabas de empezar como si llevas mucho tiempo en el negocio, ten siempre cuidado, verifica a los proveedores e intermediarios con varias fuentes, asegura tus intereses tanto como sea posible. Esto te ahorrará nervios innecesarios, tiempo en los tribunales y perseguir a los ladrones por Polonia y Europa.