Rizika a podvody při obchodování se zprostředkovateli, jako je Dominik S.

Při obchodování s produkty a zbožím prostřednictvím zprostředkovatelů existuje mnoho rizik a podvodů, které mohou významně ovlivnit bezpečnost a férovost transakcí. Často se týkají neprůhlednosti smluvních podmínek, manipulace s cenami, zatajování důležitých informací o kvalitě výrobků nebo používání nekalých praktik, jako je dvojí fakturace nebo nedodání zboží po obdržení platby.

Kromě toho zavedení zprostředkovatele zvyšuje riziko neoprávněného přístupu k citlivým údajům a vystavení stran možným finančním ztrátám. Proto je důležité, aby si obchodníci tato rizika uvědomovali a přijali vhodná opatření na ochranu svých zájmů. Zde jsou hlavní rizika, na která je třeba si dát pozor:

Finanční podvody

1. Falešné nabídky: Podvodníci často předkládají velmi výhodné nabídky na prodej zboží, které ve skutečnosti neexistuje. Zákazníci se mohou nechat oklamat nízkou cenou a zaplatit zálohu, načež kontakt s podvodníkem náhle ustane a peníze se ztratí.
2. Objednávky na neexistující zboží: Někteří zprostředkovatelé mohou přijímat objednávky na produkty, které nemají ve svém sortimentu. Po obdržení platby zboží nedodají, takže zákazníci přijdou o peníze i o objednané výrobky.

Problémy s kvalitou zboží

1. Skryté vady: Zprostředkovatelé mohou prodávat zboží se skrytými vadami, které nejsou na první pohled viditelné. Před nákupem je vhodné výrobky pečlivě zkontrolovat nebo si vyžádat certifikáty kvality.
2. Nepovolené výrobky: Hrozí riziko nákupu padělaného zboží nebo zboží, které nesplňuje normy kvality. Kupující by se měli zajímat o autorizaci a certifikace výrobce.

Problémy s doručením:

1. Zpožděné dodávky: Nepoctiví zprostředkovatelé mohou nedodržet dodací lhůty, což může vést k finančním ztrátám pro kupující. Ve smlouvách je vhodné stanovit jasné termíny a sledovat průběh plnění smlouvy.
2. Ztracené zásilky: V mezinárodním obchodě existuje riziko ztráty zásilek. Využívejte spolehlivé přepravní společnosti a pojistěte zásilky.

Pro snížení rizika podvodu je vhodné dodržovat několik klíčových zásad:

1. Prověřování partnerů: Před zahájením spolupráce se zprostředkovatelem je dobré ověřit si jeho spolehlivost pomocí recenzí od jiných klientů a dostupných informací na internetu.
2. Dokumentace transakce: Veškerá ujednání mezi stranami by měla být podrobně popsána ve smlouvě, což může být užitečné v případě sporů.
3. Pozor při provádění plateb: Doporučuje se vyhnout se platbám předem nebo v plné výši před obdržením objednaného zboží, zejména při spolupráci s novým nebo neznámým partnerem.

Informovaný přístup k rizikům a opatrnost mohou výrazně zvýšit bezpečnost transakcí při spolupráci se zprostředkovateli. Podvody zprostředkovatelů mohou mít závažné právní důsledky:

• Trestní odpovědnost

V souladu s čl. 286 trestního zákoníku je podvod trestným činem proti majetku. Spočívá ve svedení jiné osoby k nevýhodnému nakládání s vlastním nebo cizím majetkem tím, že ji uvede v omyl nebo využije jejího omylu či neschopnosti pochopit zamýšlené jednání. Podvod je trestným činem hmotněprávní povahy, což znamená, že je nutný konkrétní následek v podobě nepříznivé majetkové dispozice. Pachatel jedná s cílem získat finanční prospěch. Za podvod hrozí trest odnětí svobody na šest měsíců až osm let.

• Občanskoprávní odpovědnost

Osoba postižená podvodem může požadovat odškodnění v občanskoprávním řízení. To může zahrnovat náhradu škody, která vznikla v důsledku nepříznivého nakládání s majetkem, ušlý zisk a náhradu nemajetkové újmy. Důkazní břemeno nese poškozený, který musí prokázat výši vzniklé škody.

• Ztráta pověsti

Odhalení podvodu může vážně poškodit pověst zprostředkovatele a důvěru v jeho podnikání. Ztráta důvěryhodnosti u zákazníků a obchodních partnerů může vést ke ztrátě zakázek a snížení obratu.

• Správní sankce

V závislosti na druhu vykonávané činnosti může zprostředkovatel podléhat dohledu různých správních orgánů. Zjištění podvodu může vést k pokutě, pozastavení nebo odnětí povolení k činnosti. Aby se zprostředkovatelé vyhnuli negativním důsledkům, měli by své obchody provádět poctivě a transparentně, spolehlivě informovat klienty o podmínkách transakce a dodržovat platné právní předpisy.

Náš příběh o tom, jak jsme byli podvedeni

Výše uvedený článek vychází z naší nedávné velmi nepříjemné zkušenosti se zprostředkovatelem. Podepsali jsme smlouvu na nákup a odběr 24 tun močoviny z terminálu v Małaszewicze. Jedná se o zakázku, kterou provádíme pro společnost se sídlem v Německu. Diskuse, jednání a podpis smlouvy proběhly velmi rychle a bez větších problémů. Pan Dominik S. (jméno dočasně utajeno) nás ujistil, že můžeme přistavit kamion k odběru v pátek 6. září 2024, provést platbu a čekat na doporučení k nakládce.

Vše bylo vyřízeno nejlepším možným způsobem panem Dominikem S. Několik telefonátů, které inicioval, rychlá výměna dokumentů, specifikace zboží – nic nás neznepokojilo. Toto lahůdkářství si dalo záležet i na tom, aby si zajistilo náležitou důvěryhodnost – za což se lidem z oboru, kteří se do podvodu zapletli, upřímně omlouváme.

Nakonec byl kamion v pátek ráno přistaven v Małaszewicze a čekal na naložení (najatý a zaplacený u přepravní společnosti). O několik okamžiků později byl proveden expresní převod měny podle dohodnutého harmonogramu, následovalo několik ujištění, že nakládka bude následovat a… telefon přestal odpovídat a číslo z komunikátorů bylo zrušeno.

Nečekali jsme na pondělí a neoznámili věc policii, ale okamžitě jsme jednali. Díky schopnostem a znalostem manažerů společnosti bylo možné rychle zjistit skutečné bydliště delikventa. To potvrzuje zabezpečená IP adresa, ze které byla smlouva s námi podepsána. Pokud známe město, budeme také vědět, kde žijeme.

Mohli jsme také potvrdit skutečného majitele a příjemce účtu vedeného společností Revolut, na který byl proveden převod za zboží (podle údajů na faktuře). Mimochodem, jedná se o další trestný čin, neboť na účetním dokladu byly uvedeny nepravdivé údaje. Ukázalo se, že převod nebyl proveden na účet vedený společností prodávajícího, ale soukromou osobou: paní Annou Krystynou K. (jméno dočasně nezveřejněno). Náhradník, nebo spoluviník trestného činu? Je nám to jedno – vše je zajištěno a bude nahlášeno státnímu zastupitelství.

Náš podvodník si byl natolik jistý, že budeme problém ignorovat, že ke smlouvě přiložil svůj občanský průkaz… Předem ověřeno a potvrzeno jeho přáteli jako pravdivé (!). Ale myslím, že si neuvědomil, že skončil s lidmi, kteří umí spočítat každou korunu, protože akcionářům vysvětlují každou vynaloženou korunu.

Na základě předloženého popisu situace lze proti osobě, která se dopustila podvodu, vznést několik možných obvinění z trestného činu:

1. Podvod (článek 286 § 1 trestního zákoníku): Pan Dominik S. by mohl být obviněn z podvodu, protože vás uvedl v omyl ohledně svého úmyslu a schopnosti dodat zboží – 24 tun močoviny. Po přijetí zálohy kontakt s podvodníkem ustal, což svědčí o úmyslu získat finanční prospěch na úkor jiné osoby tím, že ji uvede v omyl.
2. Padělání dokumentů (článek 270 trestního zákoníku): Pokud jsou na faktuře uvedeny nepravdivé údaje o bankovním účtu, na který má být platba za zboží převedena, může se jednat o padělání dokladu. Pokud byl navíc doklad použit jako podklad pro převod, lze to rovněž považovat za použití falešného dokladu.
3. Praní špinavých peněz (článek 299 trestního zákoníku): Pokud se zjistí, že převod byl proveden na účet fyzické osoby (Anna Krystyna K.), a nikoli na účet prodávajícího, lze mít podezření na praní špinavých peněz, zejména pokud peníze pocházejí z trestného činu podvodu a byly ukryty nebo převedeny způsobem, který ztěžuje jejich odhalení.
4. Poskytnutí nepravdivých údajů za účelem získání finančního prospěchu (článek 286 § 1 trestního zákoníku): Uvedení nepravdivých údajů v dokumentech (např. na faktuře) může rovněž vést k obvinění z úmyslného uvedení nepravdivých údajů za účelem získání finančního prospěchu.
5. Zkreslení totožnosti nebo role účastníků transakce: Pokud existuje podezření, že osoba, která používá účet jménem Anna Krystyna K., je náhradníkem nebo spolupachatelem, může to vést k obvinění ze spoluúčasti na trestném činu.
6. Použití cizího průkazu totožnosti ke spáchání trestného činu (článek 275 trestního zákoníku): Pokud by se ukázalo, že průkaz totožnosti použitý při transakci patří jiné osobě nebo byl padělán, mohlo by to vést k dalšímu obvinění.

Všechna tato obvinění mohou vést k trestnímu stíhání a podrobnosti budou zjištěny v průběhu policejního vyšetřování a vyšetřování státního zastupitelství. Jako poškozené strany, tj. jako společnost MBF Group SA, rozhodně nenecháme tuto záležitost bez následného řešení. Budeme sdílet údaje o osobách, které nás podvedly a nedodaly německému zákazníkovi? Pokud velmi rychle nepřiznají svou chybu a nevrátí peníze, pak to samozřejmě udělají. Čekáme na případnou žalobu pro porušení osobnostních práv.

Doporučujeme všem poctivým účastníkům domácího i zahraničního obchodu, aby vzali na vědomí naše nedávné zkušenosti. Ať už s podnikáním teprve začínáte, nebo podnikáte již dlouho, buďte vždy opatrní, ověřujte si dodavatele a zprostředkovatele z několika zdrojů a co nejvíce si zajistěte své zájmy. Ušetříte si tak zbytečné nervy, čas strávený u soudu a pronásledováním zlodějů po Polsku a Evropě.