MBF Group
هناك العديد من المخاطر وعمليات الاحتيال في تداول المنتجات والسلع مع وسطاء يمكن أن تؤثر بشكل كبير على سلامة المعاملات ونزاهتها. وغالباً ما يتعلق ذلك بعدم شفافية شروط العقد، أو التلاعب بالأسعار، أو إخفاء المعلومات ذات الصلة بجودة المنتج أو استخدام ممارسات غير عادلة مثل الفوترة المزدوجة أو عدم تسليم البضائع بعد استلام المدفوعات.
بالإضافة إلى ذلك، فإن إدخال وسيط يزيد من مخاطر الوصول غير المصرح به إلى البيانات الحساسة وتعرض الأطراف لخسائر مالية محتملة. لذلك، من المهم أن يكون المتداولون على دراية بهذه المخاطر وأن يتخذوا الاحتياطات المناسبة لحماية مصالحهم. فيما يلي المخاطر الرئيسية التي يجب الحذر منها:
الاحتيال المالي
- العروض الوهمية: غالبًا ما يقدم المحتالون عروضًا مواتية جدًا لبيع سلع غير موجودة بالفعل. قد ينخدع العملاء بالسعر المنخفض ويسددون دفعة أولى، وعندها ينقطع الاتصال مع المحتال فجأة وتضيع الأموال.
- طلبات لسلع غير موجودة: قد يقبل بعض الوسطاء طلبات لمنتجات غير موجودة في مجموعة منتجاتهم. وبمجرد استلام الدفع، لا تقوم الشركة بتسليم البضائع، مما يؤدي إلى خسارة العملاء للمال والمنتجات التي طلبوها.
مشاكل في جودة السلع
- العيوب الخفية: قد يبيع الوسطاء بضائع بها عيوب خفية لا تظهر للوهلة الأولى. يُنصح بفحص المنتجات بعناية أو طلب شهادات الجودة قبل الشراء.
- المنتجات غير المصرح بها: هناك خطر شراء سلع مقلدة أو غير مطابقة لمعايير الجودة. يجب على المشترين البحث عن ترخيص الشركة المصنعة وشهاداتها.
مشكلات التوصيل:
- التأخر في التسليم: يمكن أن يفوت الوسطاء عديمو الضمير مواعيد التسليم، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية للمشترين. يجدر بك تحديد مواعيد نهائية واضحة في العقود ومراقبة التقدم المحرز في العقد.
- الشحنات المفقودة: في التجارة الدولية، هناك خطر فقدان الشحنات في التجارة الدولية. استخدم شركات نقل موثوقة وقم بتأمين الشحنات.
للحد من مخاطر الاحتيال، يجدر بك اتباع بعض المبادئ الأساسية:
- التحقق من الشركاء: قبل العمل مع وسيط، من الجيد التحقق من موثوقية الوسيط باستخدام مراجعات العملاء الآخرين والمعلومات المتاحة على الإنترنت.
- توثيق الصفقة: يجب أن تكون جميع الترتيبات بين الطرفين مفصلة في العقد، الأمر الذي قد يكون مفيداً في حالة حدوث أي نزاعات.
- الحذر عند سداد المدفوعات: يُنصح بتجنب الدفع مقدمًا أو بالكامل قبل استلام البضاعة المطلوبة، خاصةً عند العمل مع شريك جديد أو غير معروف.
يمكن أن يؤدي اتباع نهج مستنير تجاه المخاطر وتوخي الحذر إلى زيادة سلامة المعاملات بشكل كبير عند العمل مع الوسطاء. والأهم من ذلك أن الاحتيال من قبل الوسطاء يمكن أن يكون له عواقب قانونية خطيرة:
- المسؤولية الجنائية
وفقًا للمادة. 286 من قانون العقوبات، يعتبر الاحتيال جريمة ضد الممتلكات. وهو عبارة عن حمل شخص آخر على التصرف في ملكه أو ملك غيره بما يضره بتضليله أو بتضليله، أو باستغلال خطأه أو عجزه عن إدراك التصرف المقصود. يعد الاحتيال جريمة موضوعية، مما يعني ضرورة وجود أثر محدد في شكل تصرف سلبي في الممتلكات. يتصرف الجاني بهدف تحقيق مكسب مالي. يُعاقب على الاحتيال بالسجن لمدة تتراوح بين ستة أشهر وثماني سنوات.
- المسؤولية المدنية
يمكن للشخص المتضرر من الاحتيال المطالبة بالتعويض من خلال الإجراءات المدنية. وقد يشمل ذلك التعويض عن الخسائر المتكبدة نتيجة التصرف السلبي في الممتلكات، والأرباح الضائعة والتعويض عن الأضرار غير المادية. يقع عبء الإثبات على الطرف المتضرر، الذي يجب عليه إثبات مقدار الضرر الذي لحق به.
- فقدان السمعة
قد يؤدي اكتشاف الاحتيال إلى إلحاق ضرر بالغ بسمعة الوسيط والثقة في أعماله. يمكن أن يؤدي فقدان المصداقية بين العملاء والشركاء التجاريين إلى فقدان العقود وانخفاض حجم المبيعات.
- العقوبات الإدارية
اعتمادًا على نوع النشاط الذي يتم تنفيذه، قد يخضع الوسيط لإشراف السلطات الإدارية المختلفة. قد يؤدي اكتشاف الاحتيال إلى فرض غرامات أو تعليق أو إلغاء ترخيص التشغيل. من أجل تجنب العواقب السلبية، يجب على الوسطاء إدارة أعمالهم بطريقة صادقة وشفافة، وإبلاغ العملاء بشكل موثوق بشروط المعاملة والامتثال للقوانين المعمول بها.
قصتنا كيف تم الاحتيال علينا
يستند المقال أعلاه إلى تجربتنا الأخيرة غير السارة للغاية مع أحد الوسطاء. لقد وقعنا عقدًا لشراء وتجميع 24 طنًا من اليوريا من المحطة في ماسزيفيتشه. هذا عقد نقوم بتنفيذه لصالح شركة مقرها في ألمانيا. تمت المناقشات والمفاوضات وتوقيع العقد بسرعة كبيرة ودون أي مشاكل كبيرة. وأكد لنا السيد “دومينيك س.” أنه يمكننا وضع الشاحنة للاستلام يوم الجمعة 6 سبتمبر 2024، وسداد المبلغ وانتظار إخطارنا بالتحميل.
لقد تم التعامل مع كل شيء بأفضل طريقة ممكنة من قبل السيد دومينيك س. مكالمات هاتفية متعددة بادر بها، تبادل سريع للوثائق، مواصفات البضاعة – لا شيء يقلقنا. كما حرص هذا المطعم على وضع الأسس السليمة من حيث ضمان مصداقيته – وهو ما نأسف له بشدة من أجل أهل الصناعة الذين وقعوا في عملية الاحتيال.
وأخيرًا، تم وضع الشاحنة في مالازيفيتشه صباح يوم الجمعة وانتظار تحميلها (تم استئجارها ودفع ثمنها في شركة شحن). بعد لحظات، تم إجراء تحويل سريع للعملة وفقًا للجدول الزمني المتفق عليه، وتبع ذلك بعض التأكيدات بأنه سيكون هناك تحميل في غضون لحظات و… توقف الهاتف عن الرد وتم إلغاء تسجيل الرقم من أجهزة الاتصال.
ودون انتظار يوم الاثنين وإبلاغ الشرطة بالأمر، اتخذنا إجراءً فورياً دون انتظار يوم الاثنين. وبفضل قدرات مديري الشركة ومعرفتهم بالقدرات والمعرفة التي يتمتع بها مديرو الشركة، أمكن بسرعة تتبع مدينة الإقامة الفعلية للمتأخر في السداد. يتم تأكيد ذلك من خلال عنوان IP الآمن الذي تم توقيع العقد معنا منه. إذا عرفنا المدينة، سنعرف أيضاً أين نعيش.
كما تمكنا أيضًا من تأكيد المالك الحقيقي والمستفيد من الحساب الذي تحتفظ به Revolut والذي تم تحويل البضاعة إليه (وفقًا للتفاصيل الموجودة في الفاتورة). وبالمناسبة، هذه جريمة أخرى، حيث تمت الإشارة إلى بيانات خاطئة في وثيقة محاسبية. اتضح أن التحويل لم يتم إلى حساب شركة البائع، بل إلى حساب شخص عادي: السيدة آنا كريستينا ك. بديلة أم متواطئة في جريمة؟ نحن لا نهتم – كل شيء مؤمن وسيتم إبلاغ مكتب المدعي العام.
كان المخادع واثقًا جدًا من أننا سنتجاهل المشكلة لدرجة أنه أرفق بطاقة هويته بالعقد. تم التحقق منه مسبقاً وأكد أصدقاؤه صحته (!). ولكنني لا أعتقد أنه أدرك أنه انتهى به الأمر مع أشخاص يستطيعون إحصاء كل قرش، لأنهم يفسرون كل قرش ينفقونه للمساهمين.
استناداً إلى وصف الحالة المعروضة، يمكن صياغة عدة تهم جنائية محتملة ضد الشخص الذي ارتكب الاحتيال:
- الاحتيال (الفقرة 1 من المادة 286 من القانون الجنائي): يمكن أن يُتهم السيد دومينيك س. بالاحتيال لأنه ضلل بشأن نيته وقدرته على تسليم البضاعة – 24 طنًا من اليوريا. بعد قبول السلفة، انقطع الاتصال بالمحتال بعد قبول السلفة، مما يشير إلى وجود نية للحصول على منفعة مالية على حساب شخص آخر عن طريق تضليله.
- تزوير المستندات (المادة 270 من القانون الجنائي): إذا تم إعطاء معلومات خاطئة في الفاتورة فيما يتعلق بالحساب المصرفي الذي كان من المقرر أن يتم تحويل ثمن البضائع إليه، يمكن اعتبار ذلك تزويراً في المستندات. بالإضافة إلى ذلك، إذا تم استخدام المستند كأساس للتحويل، فيمكن اعتبار ذلك أيضًا استخدام مستند مزور.
- غسل الأموال (المادة 299 من القانون الجنائي): إذا ثبت أن التحويل تم إلى حساب شخص (آنا كريستينا كابرويتش) وليس إلى حساب البائع، فقد يشتبه في غسل الأموال، خاصة إذا كان مصدر الأموال جريمة احتيال وتم إخفاؤها أو تحويلها بطريقة تجعل من الصعب اكتشافها.
- تقديم بيانات كاذبة من أجل الحصول على منفعة مالية (الفقرة 1 من المادة 286 من القانون الجنائي): قد يؤدي استخدام بيانات كاذبة في المستندات (مثل الفاتورة) إلى تهمة التحريف المتعمد بغرض الحصول على منفعة مالية.
- تحريف هوية أو دور المشاركين في المعاملة: إذا كان هناك اشتباه في أن الشخص الذي يستخدم الحساب باسم آنا كريستينا كابرويتش هو بديل أو شريك، فقد يؤدي ذلك إلى توجيه تهمة التواطؤ في جريمة.
- استخدام بطاقة هوية شخص آخر لارتكاب جريمة (المادة 275 من القانون الجنائي): إذا اتضح أن بطاقة الهوية المستخدمة في المعاملة تعود لشخص آخر أو أنها مزورة، فقد يؤدي ذلك إلى توجيه تهمة إضافية.
قد تؤدي جميع هذه الادعاءات إلى إجراءات جنائية وسيتم تحديد التفاصيل خلال تحقيقات الشرطة والنيابة العامة. بصفتنا أطرافًا متضررة، أي بصفتنا شركة تابعة لمجموعة إم بي إف إس إي، فإننا بالتأكيد لن نترك هذه المسألة دون متابعة. هل سنقوم بمشاركة تفاصيل الأشخاص الذين تم الاحتيال عليهم ولم يتم تسليمهم للعميل الألماني؟ إذا لم يعترفوا بخطئهم بسرعة كبيرة ويقوموا برد الأموال، فبالطبع سيفعلون ذلك. ننتظر دعوى قضائية محتملة لانتهاك الحقوق الشخصية.
نوصي جميع المشاركين الشرفاء في التجارة المحلية والأجنبية أن يأخذوا علماً بتجربتنا الأخيرة. وسواء كنت قد بدأت للتو أو كنت تعمل في مجال الأعمال التجارية منذ فترة طويلة، كن حذرًا دائمًا، وتحقق من الموردين والوسطاء من عدة مصادر، وقم بتأمين مصالحك قدر الإمكان. وهذا سيوفر عليك التوتر غير الضروري والوقت في المحاكم ومطاردة اللصوص في جميع أنحاء بولندا وأوروبا.
يُرجى ملاحظة: إذا قدمنا تفاصيل عن شخص وقع ضحية عملية احتيال، فإن ذلك مبرر على أساس المصلحة العامة، مثل الخوف والتحذير من وجود خطر وقوع المزيد من الأفراد أو الشركات ضحايا.
